Основная часть населения несёт свои деньги в банк под проценты, думая, что это выгодно и надёжно. Но ошибаются.
А как поступают финансово грамотные люди? Становятся инвесторами. Они знают, что инвестировать выгоднее, чем открывать банковский счёт. Ведь по деньгам не так сильно ударит инфляция, а сам доход будет в разы выше.
Один из самых прибыльных инвестиционных инструментов — покупка акций. Так деньги не будут обесцениваться и начнут «работать» на своего владельца.
Немного теории: основные понятия
Конечно, такая вещь, как инвестиции требует хотя бы минимальной теоретической подкованности. Поэтому для начала разберёмся с основными понятиями.
Акция – это ценная бумага, которая выпускается акционерным обществом (его называют эмитентом). Купив акцию, человек приобретает долю в какой-либо компании, получает от неё дивиденды, а также прибыль от перепродажи, если на фондовом рынке её цена возросла. Чем успешнее дела у компании, тем дороже становятся её акции.
Виды акций:
- Простые акции
Чтобы приобрести простые акции, нужно стать игроком фондового рынка. Доход будет зависеть от успешности компании, акции которой покупаются. Прибыль распределяется между владельцами акций. Если акционер купил 10% всех ценных бумаг, он получает право иметь голос управлении предприятием. Если у него более 50% — его мнение будет решающим.
- Привилегированные акции
Владельцы таких акция получают прибыль либо в виде твёрдой суммы, либо в виде фиксированных процентов. Если инвестор обанкротится, то будет иметь приоритет в погашении своих убытков.
- «Голубые фишки»
Имеются в виду акции крупных компаний с известными брендами. Их ценные бумаги наиболее ликвидны на рынке и стабильно приносят прибыль.
Дивиденды – часть прибыли той или иной компании, которую она периодически распределяет между владельцами своих акций. Размер дивидендов зависит от дохода компании и от количества купленных вами активов.
На рынке акцией можно занять либо короткую, либо длинную позицию. При «короткой» стратегии ожидается, что цена акций снизится, а при «длинной» — повысится. В первом случае предполагается, что инвестор одалживает акции у брокера, продаёт их, а затем, когда цены на них упадут, перекупает по более низкой цене. Во втором случае инвестор приобретает ценные бумаги, прогнозируя повышение их стоимости.
Биржа — место, где организовываются торги и заключаются сделки. С каждой операции биржа взимает процент.
Зачем инвестировать в акции?
Покупка акций, в отличие, например, от вкладов или вложений в недвижимость, признана инвесторами одним их самых эффективных способов иметь дело с высокой доходностью.
4 веских причины инвестировать в акции:
1. Пассивный доход
Получать прибыль от акций можно двумя методами. Первый: покупаете акции, со временем они дорожают, и вы их продаёте. Второй: покупаете акции, держите их у себя и получаете дивиденды.
2. Проще достигнуть своих финансовых целей
Регулярно инвестируя в ценные бумаги, вы быстрее накопите на свою мечту благодаря пассивным доходам.
3. Остальные способы держать деньги рискованны
Купив акции, вы увеличиваете количество денег и не даёте им обесцениться.
Например, вы накопили 150 000 тысяч рублей и храните их дома. Каждый год их подъедает инфляция, и через 5 лет, их ценность может снизится аж на 25%. В итоге ваши кровные 150 000 рублей по ценности превратятся в 112 500.
4. Можно вкладываться даже начинающим инвесторам с небольшим первоначальным капиталом
Покупка акций может стать первым инвестиционным опытом. Конечно, прежде чем иметь дело с биржами, не лишним будет пройти курсы по финансовой грамотности и инвестициям. Но в целом иметь высшее экономическое образование необязательно.
Насколько покупать акции выгодно?
Просчитать количество прибыли не всегда возможно. Ведь нужно учитывать большое количество факторов: политику и экономику страны, перспективность компании, в которую вкладываетесь. В обычной стабильной ситуации акции способны принести десятки процентов в год.
Сколько денег инвестировать в акции?
Ошибочно думать, что акции предназначены только для бизнес-магнатов и крупных финансовых воротил. Начать можно даже с 1000 рублей. Конечно, с такими средствами хороший инвестиционный портфель не собрать, но для старта почему бы и нет. Идеально выделить хотя бы 50 000 – 100 000. Так вы купите активы сразу нескольких компаний, сделаете вложения эффективными и снизите свои риски.
Где и как покупать акции?
Купить акции можно несколькими способами:
1. Связаться с компанией-эмитентом (акционерным обществом) и сделать покупку. Такой способ называется прямыми инвестициями. Так делать выгодно, если вы выбрали действительно актуальное и перспективное бизнес-направление.
2. Стать участником фондового рынка и купить акции там.
3. Найти стабильный паевый инвестиционный фонд (ПИФ) и приобрести активы через него.
Инвестировать в акции можно и самостоятельно, и с помощью брокерской фирмы.
Брокер — профессиональный инвестор, посредник между вами и рынком.
К выбору брокера следует подойти ответственно, так как ваш успех будет зависеть именно от него. Пусть его услуги будут стоить дороже, чем в других фирмах, но иметь дело с проверенной компанией — часто важнее переплат.
10 советов, как правильно инвестировать в акции
Чтобы начинающему инвестору обезопасить себя от поспешных решений и ненужных рисков, нужно следовать этим 10 рекомендациям.
1
Определите, насколько вы терпимы к рискам
Составьте свой риск-профиль: ваше текущее состояние будет определять дальнейшее поведение на рынке. Кроме того, инвестировать нужно только свободные деньги, то есть тогда, когда вы имеете постоянный стабильный доход, а также финансовую подушку безопасности. Даже если кажется, что прибыль гарантирована, стоит подстраховываться и думать головой.
Что касается акций, прибыль от них при долгосрочных вложениях обычно выше, чем от облигаций, например. Однако они предполагают больше риска. Например, в кризис рынок акций способен просесть аж на 50%, а затем долгие годы восстанавливаться. Имеет смысл распределить свои деньги в разные инвестиционные инструменты.
2
Поставьте финансовую цель, ограничьте сроки для её достижения
Прежде чем нести свои деньги, решите, сколько хотите получить, на что потратите прибыль и сколько времени понадобится для достижения целей. Если вы хорошо понимаете себя и те задачи, которые перед вами стоят, вам будет проще выбрать самый подходящий для себя вариант.
Например, если срок вы поставили себе долги, то и вложиться в акции можно на более продолжительное время. Даже если рынок потерпит неудачи, у вас будет время для восстановления. Когда вы станете ближе к своей цели, можно будет сократить количество акций и наращивать облигации.
3
Распределяйте вложения по акциям разных компаний
Не класть все яйца в одну корзину — прописная истина для любого инвестора. Выбирайте акции не только российских компаний, но и зарубежных. Вкладывайтесь в разные сферы и отрасли. Так вы снизите риски и будете чувствовать себя спокойнее. В идеале инвестиционный портфель должен состоять из активов в равных долях от 10 до 15 компаний. Если, например, одни акции упадут в цене, то другие смогут эти потери компенсировать.
4
Инвестируйте на долгий срок
Не стоит рассматривать ценные бумаги как быстрый способ сорвать куш. Разумнее покупать их на срок 3 – 5 лет. Так вы будете защищены от экономических скачков. Рынок со временем всегда растёт, посткризисные спады сменяют подъёмы.
5
Покупайте ещё и облигации
Облигации менее прибыльны, но зато дают больше надёжности. Чем больше акций в вашем портфеле, тем больше вы рискуете. Поэтому выгодно защитить себя и направить часть средств на покупку облигаций. Те, кто рисковать не любит от слова совсем, могут формировать свой портфель именно на основе облигаций. Например, 80-90% пускать на них, а остальное — на покупку валюты или металлов.
6
Обратите внимание на «голубые фишки»
«Голубые фишки» – это акции крупных компаний, которые стабильно держатся на рынке и регулярно платят своим акционерам дивиденды.
Например, среди российских компаний это: «Сбербанк», «Газпром», «Яндекс», «Лукойл», «МТС», «Норильский Никель». Зарубежные стабильные компании: Coca-Cola, Apple, IBM, Facebook, MacDonald’s, Apple, Pfizer.
Это фундаментальный бизнес, а не сомнительные компании, основанные на махинациях и пустопорожнем маркетинге.
7
Воздержитесь от игр на бирже
Зарабатывают на росте и спаде цен профессиональные трейдеры. Они наблюдают за курсом и спекулируют весь свой рабочий день. Начинающему вряд ли стоит с ними тягаться. К тому же частые сделки предполагают оплату комиссии. Лучше следуйте тактике «купил и держи».
8
Не забывайте ребалансировать свой инвестиционный портфель
Ребалансировка – это возвращение инвестиционного портфеля к изначальным пропорциям.
Например, вы собрали портфель из 50% акций и 50 % облигаций. Со временем цена акций подросла, и в портфеле они стали занимать 75%, а облигации — 25%. Ситуация стала более рискованной. Значит нужно провести ребалансировку: продать часть своих акций и купить облигации, восстановить изначальное соотношение 50/50.
Процедуру не следует делать часто. Достаточно заниматься этим 1 раз в год, если доля какого-либо актива сместилась на 5% от изначальных показателей.
Доступ для подписчиков
В этом упражнении вы можете попробовать собрать диверсифицированный портфель и посмотреть, что получится в итоге с его стоимостью.
На портале каждый материал сопровождается упражнением, которое поможет понять и применять на практике получаемые знания. Все они доступны подписчикам бесплатно!
9
Акции — пассивный доход, а не активный
Не следует расценивать акции как способ быстро обогатиться. Разберитесь в инвестиционных стратегиях и поведении. Пассивный доход требует времени и холодного рассудка.
10
Повышайте уровень финансовой грамотности
Любые операции с деньгами требуют знаний. Инвесторы обычно хорошо подкованы в финансовых вопросах, но никогда не останавливаются в развитии. Они проходят курсы, читают книги, смотрят фильмы об инвесторах. Следуйте их примеру. Учитесь, следите за новостями. Выберите блог о финансах и читайте его регулярно, например, по дороге на работу.
Вывод
Инвестирование в акции подходит даже новичкам с небольшими средствами. На первых шагах потребуется время: нужно разобраться с тонкостями вкладов, научиться разрабатывать свою стратегию, выбирать брокерскую компанию и партнёров. Следите за опытом успешных инвесторов — например почитайте Уоррена Баффетта. Со временем вы накопите знания и опыт, будете уметь предлагать прогнозы и гипотезы о рынке ценных бумаг, а также грамотно управлять своими вкладами. Финансовая свобода достигается экономической грамотностью и умением создавать источники пассивного дохода. И сейчас — самое время начать к этому идти!
Полезные материалы
- Поделиться
