Нужны сбережения и думаете о том, куда вложиться? Инвестирование на бирже и пассивный доход с акций довольно хорошее решение для подобной ситуации. Вложение в акции требует грамотного подхода, ведь есть риск потерять весь капитал. Так что если вы обратили свой взор на фондовый рынок, то эта статья для вас.
Что такое фондовая биржа
Фондовая биржа это место, одновременное цифровое и вполне себе реальное, где постоянно идут торги и можно купить или продать ценные бумаги. Под ценными бумагами зачастую понимают акции, облигации и паи.
Простой пример. Компания выпускает на биржу акции своей компании, можно сказать, доли. Кто-то их покупает. Компания получает прибыль на развитие, покупатель - долю и право на дивиденды с будущих доходов. Это если совсем просто.
У любой биржи, а их довольно много по всему миру, есть свой регулятор со стороны закона и внутренние правила. Все сделки проводятся легально, на каждом этапе покупки и продажи участвуют ответственные за это лица.
Фондовая биржа - место, где торгуют ценными бумагами.
Виды фондовых бирж
Итак, с площадкой, на которой торгуют ценными бумагами, мы разобрались. Однако это лишь часть большого пирога.
Виды бирж по типу товара
Кроме этого, еще есть валютная, криптовалютная и товарная биржа. Коротко скажем о каждой.
С валютной биржей примерно понятно: там продают и покупают валюту в очень больших размерах. Такая биржа практически не бывает сама по себе, а выступает как секция большой торговой площадки. Их называют валютно-фондовой биржей. Здесь проводят операции с валютой национальные банки, крупные международные торговые и финансовые организации.
Криптовалютная биржа явление новое, но работает по знакомым правилам. Здесь можно обменять цифровую валюту на другую или на стандартные, в привычном понимании, деньги. Такая биржа бывает двух видов: для торговли только криптовалютой либо смешанного типа.
Основной актив товарных бирж это:
- сам товар;
- фьючерс;
- опцион.
Фьючерс это не что иное как контракт. По нему продавец обязуется поставить покупателю определенный товар за установленную сумму в указанные сроки. Учитывая, что слово «фьючерс» происходит от английского «future» (пер. «будущее»), то все становится понятно. Главное учитывать, что речь идет о крайне крупных объемах поставок.
Опцион тесно связан с фьючерсом. В данном случае торгуют правом покупки фьючерсного контракта в будущем. Звучит как масло масляное, но суть в том, что можно задать стоимость контракта.
И, наконец, товарная биржа. Торговля здесь осуществляется через фьючерсы, опционы и сам товар. В качестве последнего может выступать энергоресурс, сырье и все, что необходимо для функционирования производства страны или организации с оборотом небольшого государства.
Основные инструменты товарной биржи - фьючерсы и опционы.
Виды бирж по типу устройства
Также биржи делятся по характеристикам, не зависящим от товара.
По типу организации биржа может быть частной, государственной или даже смешанной. Сегодня биржи, в основном, это акционерные сообщества, т.е. частные. Однако регулятор со стороны власти всегда имеется.
Биржа может быть международной или национальной. Тут понятно: если организация не доросла до внешней торговли, она может торговать акциями на своей внутренней бирже.
Открытые и закрытые биржи отличаются доступностью. На закрытые биржи просто так через брокера не попасть, нужно иметь членство. К открытым биржам доступ есть у всех.
Участники биржи: главные игроки
Биржа это целая структура, в которой каждому отводится своя роль с правами и обязанностями.
Вы точно видели, хотя бы в кино про инвесторов и брокеров, классический формат биржи: люди в рубашках стоят «в яме», трясут бумагами и что-то кричат. Это брокеры. Брокеры и брокерские компании, наверное, основополагающий элемент в биржевой торговле. Данный игрок выступает посредником между тем, кто покупает акции (инвестором), и тем, кто их продает (эмитентом).
Зарабатывает брокер на комиссии с продажи, и он сам определяет количество своих клиентов. Если инвестор решил торговать на бирже, ему необходимо завести свой счет у брокера, где будут храниться все ценные активы, и проводить все операции через него. Сегодня это делается быстро и легко, т.к. многие банки имеют свои брокерские подразделения (Сбербанк, Тинькофф и пр.).
Эмитент продает на бирже свои акции и другие ценные бумаги. Фактически, за определенную сумму организация продает часть своей собственности. Главная ее задача - привлечение денег, т.е. инвестиций. Эмитент сам устанавливает количество выпускаемых акций.
Инвестор это тот, кто приносит деньги брокеру и эмитенту. Он продает и покупает ценные бумаги или же хранит их, имея доход с дивидендов. Так или иначе, все его операции проходят через брокера.
Регуляторы тщательно следят за всей процедурой. Они защищают права инвесторов, контролируют деятельность брокеров, выдают лицензии и отзывают их, чем поддерживают закон и порядок. В российской торговле регулятором выступает Центральный банк.
Дополнительно можно выделить доверительного управляющего, которого можно нанять. Его задача - сформировать такой инвестпортфель, чтобы вложенный капитал принес прибыль. Зачастую таким занимается компания. Для подобной деятельности необходима лицензия.
Что продают на фондовой бирже сегодня. Как устроены торги
Акции и облигации - два столпа биржевой торговли, два основных типа ценных бумаг. Выпускать их может компания, государство либо государственный орган. В общем, все те, кому нужны инвестиции.
Инвестор, покупая акции, приобретает часть бизнеса. Размер этой части пропорционален количеству акций от их общего числа: чем больше акций, тем больше часть. Владелец акции получает дивиденды - часть с доходов компании.
Облигации же это практически долговая расписка. Инвестор приобретает ее за определенную сумму с гарантией того, что в указанный срок облигацию выкупят с процентами. Можно сказать, что для компании это как взять кредит под процент.
В целом, облигации безопаснее акций, т.к. гарантируют выплату и процент. Стоимость же акций подвержена колебаниям, меняется изо дня в день и не может гарантировать прибыль. Однако доход с них, как правило, выше. Именно поэтому выбор акций для покупки- вещь крайне важная.
Также не забывайте о фьючерсах и опционах, о которых мы писали выше.
Торги на фондовой бирже: как они устроены
Сделка на бирже, как и любой другой процесс, проходит в несколько этапов. Посмотрим со стороны инвестора.
Шаг первый - заявка. Инвестор формирует запрос на покупку или продажу ценных бумаг. Сегодня популярный способ формирования заявки - на сайте или в приложении. Для этого лишь нужен счет у брокера.
Шаг второй - сверка. Необходимо соотнести возможности инвестора и эмитента: наличие средств и самих акций, права игроков.
Шаг третий - клиринг. Если на этапе выше проверяли участников сделки, то здесь проверяется сама сделка: правильность оформления и сверка документов.
Последний шаг - сделка. Инвестор получает акции, брокер - комиссию, эмитент - деньги.
Благодаря технологиям покупка ценных бумаг сегодня очень простой и быстрый процесс. Однако, чтобы заработать на этом, нужны знания.
Функции фондовой биржи: зачем она нужна
А теперь закономерный вопрос: «А зачем всё это нужно?». Учитывая, что первые биржи появились еще в 15 веке, то задачи у нее вполне конкретные и обоснованные. Пойдем по списку.
Биржа организует оборот денег. Компаниям нужны средства для развития, у заинтересованных инвесторов есть капитал для этого. Биржа организует для такого обмена место, правила и надзор. Все остаются в плюсе.
Биржа сводит не только инвестора и эмитента через брокера. В распределении денег и ресурсов участвуют международные компании и государства с их нацбанками. Сегодня биржа присутствует в самой экономической системе мира.
Ценообразование ценных бумаг тоже одна из задач биржи. Это называется котировкой цен. Торги на фондовой бирже идут в определенные часы работы самой биржи. В ходе этих торгов и формируется стоимость акций.
Но главная задача биржи - организация торгов и соблюдение правил.
Как зарабатывают на фондовой бирже
Для заработка на бирже нужна своевременная информация, а порой и неочевидные знания.
Например, трейдинг (trade - торговля сделка) представляет собой ежедневный мониторинг цен, наблюдение за трендами, покупку дешевых и продажу дорогих ценных бумаг. Это крайне кропотливый процесс. Кто-то назовет это перекупом и будет частично прав. В отличии от рыночного перекупщика, инвестор соблюдает как экономические законы, так и правила биржи, за нарушение которых он будет наказан.
Второй вариант - сами инвестиции. Можно купить акции или целый портфель акций и получать доход с дивидендов. Это пассивный доход, однако он все равно требует анализа от инвестора: курс акций, репутация компании, общие тренды.
Также напомним, что можно взять облигации, чтобы ваши затраченные средства вернулись вам с процентами. Доход с них меньше, но он гарантирован.
Доступ для подписчиков
В этом упражнении вы можете попробовать собрать диверсифицированный портфель и посмотреть, что получится в итоге с его стоимостью.
На портале каждый материал сопровождается упражнением, которое поможет понять и применять на практике получаемые знания. Все они доступны подписчикам бесплатно!
Другой заработок на фондовой бирже подходит опытным и профессиональным игрокам - обучение и управление доверенными средствами.
Про доверенного управляющего мы уже писали выше. Инвестор вверяет ему капитал, а задача управляющего состоит в разработке стратегии, чтобы деньги приносили максимальную прибыль. Существует три вида доверительного управления: ПИФы, готовые решения для всех и индивидуальный подход.
На обучении зарабатывают хорошо и много, потому что знания о биржевой торговли актуальны всегда. Однако есть и темная сторона, называемая инфоцыганством. Под видом учителей могут выступать не мошенники, но инвесторы с крайне низкой компетенцией. В качестве образовательного контента они могут продавать то, что доступно бесплатно и не требует глубокого погружения в тему.
Любой вид заработка на бирже требует опыта и знаний.
Риски торговли на фондовой бирже
На бирже можно заработать или понести серьезные финансовые убытки - риск на бирже есть всегда. Даже наличие доверенного управляющего не гарантирует инвестору стабильный доход. Все испортить могут в основном две вещи: колебания цен и брокер-банкрот.
Падение ценных бумаг
Как было сказано выше, фондовый рынок, в частности и фондовая биржа - часть экономики. Негативные и положительные факторы сказываются на всех участниках рынка. Страна А ввела против страны Б санкции и эмбарго? Ждите изменений на стоимость акций. Международные компании заключили крупный контракт? Значит изменится стоимость акций. Про кризис и говорить не стоит.
Если брокер обанкротился
Если брокер или управляющий разорился, то это не конец. Добропорядочный посредник передаст все ваши активы в виде ценных бумаг другому брокеру.
В США, например, есть и другой выход - страхование вкладов. Там этим занимается корпорация, которая страхует вклады на сумму до 500 тысяч долларов.
Предсказать любой из этих рисков со 100% вероятностью, скорее всего, невозможно. В любом случае, всегда будет два варианта развития событий. Поэтому опытные инвесторы советуют диверсифицировать капитал - распределить средства между разными источниками дохода. Проще говоря, не хранить все яйца в одной корзине.
Торги на бирже всегда сопряжены с риском, и никто не возместит потери.
Как начать торговать на фондовой бирже
Итак, вас не отпугнули торги на фондовой бирже, и вы решили посмотреть, как это выглядит изнутри. Для первого опыта можно использовать небольшую сумму.
Выбор брокера. Как уже говорили, частный инвестор может попасть только на открытую биржу и через брокера. Если имеются средства, то можно выбрать и управляющую компанию. Начинающим свой выбор для ознакомления с биржей можно остановить на своем избранном банке, потому что это удобно и вы уже их клиент.
Открытие и пополнение счета. Итак, брокер выбран. Открытие счета происходит обычно онлайн. Его необходимо пополнять для совершения операций. Если же выбран брокер за рубежом, то, скорее всего, придется идти в банк.
Как покупать акции. Если брокером выбран российский банк, то у всех есть свои приложения для работы с биржей. Также работать можно и на сайте. Кроме них в брокерской сфере популярны отдельные программы на ПК Quik и MetaTrader. Так или иначе, брокер сам сообщит, через какую программу будет происходить работа.
У кого хранятся ценные бумаги. Купив акцию, инвестор не получит по почте папку документов. В век цифровых технологий ценные бумаги именные, поэтому хранится лишь запись о том, что они кому-то принадлежат.
Такая информация содержится в депозитарии и регистраторе, для подобной деятельности они получают лицензию. С инвесторами работает депозитарий и хранит информацию об их акциях, а регистраторы - с эмитентами.
Акции носят именной характер, информация о них хранится в депозитарии.
Где взять знания. К счастью, банковские брокерские отделения проводят краткий курс по основам прямо в своих приложениях. На сайтах бирж часто содержится полезная информация, в сети имеются бесплатные обучающие видео от брокеров.
Если инвестор хочет развиваться, то придется много читать и смотреть обучающие материалы о бирже. Для начала можно провести несколько операций со стабильными ценными бумагами, чтобы понять механику работы. Этим и отличается работающий вклад от сверхдоходного, крайне простого и, скорее всего, мошеннического.
Валютно-фондовые биржи в России и СНГ
Если человек решил стать инвестором, то неплохо бы знать топ бирж. В России, в частности, есть три основные площадки:
- Московская биржа;
- Санкт-Петербургская Международная Товарно-сырьевая;
- Санкт-Петербургская фондовая биржа.
На товарно-сырьевой бирже в Санкт-Петербурге торгуют, как очевидно, сырьем и товарами. Это энергоресурсы, черное золото, огромные количества леса, газовые поставки и сельхозпродукция. Фьючерсы тут тоже обязательно присутствуют.
На фондовой бирже в Санкт-Петербурге можно купить ценные бумаги зарубежных компаний. Можно работать на одной бирже, можно сразу на всех. Единый брокерский счет позволяет обращаться к любой бирже.
Московская валютно-фондовая биржа
Московская биржа универсальна. Это классическая валютно-фондовая биржа, основана она в 2011 году и обозначается как MCX: MOEX. Здесь можно купить и продать ценные бумаги, валюту, фьючерсы, опционы, драгоценные металлы, зерно, сахар и другие товары. Объемы поставок, конечно, соответствуют международным уровням.
На площадке присутствует свыше 500 компаний, а капитализация рынка акций составляет свыше 50 млрд рублей. Основные индексы акций это индекс МосБиржи, который рассчитывается в рублях, и Индекс РТС - в долларах.
Белорусская валютно-фондовая биржа
Данная биржа основана в 1993 году. Она является единственной торговой площадкой в стране для работы белорусского финансового рынка. На бирже торгуются как ценные бумаги, принадлежащие государству, так и коммерческого сектора. Также имеется валютный сектор и срочный рынок для заключения контрактов.
На территории СНГ есть еще две значимые фондовые биржи:
- Казахстанская фондовая биржа в Алматы, вторая по капитализации в СНГ;
- Фондовая биржа ПФТС - украинская биржа ценных бумаг с долгой историей становления.
Главные зарубежные валютно-фондовые биржи
Основные торги на фондовых биржах сегодня идут на зарубежных площадках. Они намного старше, поэтому их капитализация и число компаний на них выше.
Нью-Йоркская фондовая биржа
Исторически так сложилось, что самая крупная биржа расположена в США, а именно - Нью-Йоркская фондовая биржа. Это самая крупная площадка по капитализации, представлено свыше 2 тысяч компаний. Самые топовые и общемировые компании располагают свои акции именно здесь.
На Нью-Йоркской бирже определяется знакомый всем на слух индекс Доу-Джонса. Он представляет собой среднее арифметическое цен ключевых промышленных предприятий США. Это позволяет инвестору оценить состояние дел в американской экономике.
Мировые фондовые биржи
Вторая по капитализации - NASDAQ, тоже располагается в США. Основа сделок - ценные бумаги компаний, работающих в сфере высоких технологий. Представлено свыше 3 тысяч компаний.
Следом идет Токийская биржа. Ведущая площадка для торгов в Азии, которую активно подпирают соседи. Найти ее по сокращению TSE/TYO. Входит в Японскую биржевую группу наравне с другими японскими площадками.
Далее пойдем тезисно:
- Шанхайская фондовая биржа - крупнейшая в Китае, 4-ая в мире. Отличительной чертой является деление на А и Б акции: первые торгуются за юани, вторые - за доллары;
- Euronext - европейская биржа, 5-ая в мире. Здесь сформирован важный европейский индекс Euronext 100;
- Гонконгская фондовая биржа, ее основной индекс Hang Seng. Это средний показатель стоимости 34 крупнейших по капитализации компаний Гонконга;
- Шэньчжэньская фондовая биржа - еще одна китайская площадка, основа которой - бумаги госкомпаний. Акции также делятся на тип А и Б;
- Лондонская фондовая биржа - одна из старейших бирж Европы, получившая начало еще аж в конце 16 века;
- Фондовая биржа Торонто - расположена в Канаде, основана в конце 19 века. Известна тем, что первой запустила систему электронных торгов CATS. Сегодня ею активно пользуются многие другие площадки;
- Бомбейская фондовая биржа - расположена в Индии, является одной из старейших на территории Индии и Азии. Основа еще в те давние времена, когда Индия принадлежала Британской Империи, в конце 19 века.
Инвестиции требуют вдумчивого подхода и постоянного обучения. Это возможность как заработать, получить пассивный доход и накопить сбережения, так и вообще потерять все. Поэтому советуем сначала изучить образовательные материалы, завести бесплатный брокерский счет и взглянуть на работу биржи изнутри. Желаем успехов.
Полезные материалы
- Поделиться
