Сегодня торговля на бирже привлекает внимание многих инвесторов и трейдеров за счет своей простоты, возможности вкладывать небольшие суммы и получать высокую доходность при правильном инвестировании. Однако, такая деятельность сопряжена с риском. Поэтому, прежде чем погрузиться в мир биржевой торговли, необходимо освоить основные принципы и продумать стратегию, а также научиться эффективно управлять рисками. Обо всем поговорим в статье далее.
Что такое биржа и как на ней зарабатывать?
Биржа представляет собой площадку, где осуществляется торговля ценными бумагами и финансовыми инструментами в отличие от рынка, где идет оборот товаров или продуктов. Подробнее читайте в статье.
Нет однозначного ответа на вопрос о возможном доходе на фондовой бирже. Он зависит от многих факторов, таких как выбранная стратегия, начальный капитал, управление рисками и дисциплина. Начать можно с небольшой суммы.
Инвестирование в облигации, особенно государственные (например, ОФЗ), может приносить доход на 2-3% больше, чем банковский депозит. Процентные ставки по корпоративным облигациям выше. Акции могут принести доход от 12 до 15% в год при долгосрочной стратегии и правильной диверсификации портфеля. Однако результаты на краткосрочных интервалах могут быть различными, вплоть до убытков.
Для тех, кто не хочет разбираться в акциях, существует возможность инвестировать в фонды, разнообразив свои сбережения. Фонды бывают активно управляемыми и пассивными. Первые включают в себя выбор бумаг менеджерами, но это не всегда гарантирует высокий доход. Вторые отслеживают индексы и повторяют их доходность.
Более подробно о каждом инструменте и вариантах заработка читайте в соответствующих статьях на нашем портале. И все же, говоря о доходах, отметим, что ожидать сотен процентов прибыли в год не стоит, это сравнимо с вероятностью выигрыша в лотерею.
Стратегии заработка
Рассмотрим различные стратегии заработка. Ведь от этого будет зависеть то, какого брокера нам предстоит выбрать.
Пассивные инвестиции
Пассивные инвестиции предполагают формирование портфеля ценных бумаг крупнейших и надежных компаний или приобретение паев биржевых фондов, с последующей возможностью дополнительного вклада и увеличения долей в выбранных компаниях. Этот подход требует минимального вовлечения в инвестиции, однако в перспективе обеспечивает пассивный доход. Важно понимать, что для достижения желаемых результатов инвестору необходимо быть готовым держать вложенные средства на протяжении нескольких лет.
Этот подход основан на принципе «купи и держи», при котором основное внимание уделяется оценке бизнеса компании. Инвестор определяет момент покупки акций на основе фундаментального анализа, включающего в себя оценку перспектив развития отрасли или компании, а также их финансовую устойчивость. Хорошим решением для начинающих могут стать инвестиции в «голубые фишки» — компании-лидеры рынка с высокой ликвидностью акций и стабильным бизнесом.
Активные инвестиции
В отличие от пассивных стратегий, активные инвестиции предполагают постоянный поиск новых перспективных компаний, акции которых могут приносить наибольший доход. Для этого инвесторы также как и в случае с пассивными инвестициями изучают финансовые отчеты компаний, оценивают эффективность их бизнеса, перспективы развития отрасли, а также экономическую и политическую обстановку. Однако эта стратегия ориентируется не на поиск потенциала в долгосрочной перспективе, а в ближайшее время. Этот тип инвестиций требует значительных временных затрат и глубокой теоретической подготовки.
Отдельно стоит выделить спекуляции, которые предполагают частые покупки и продажи ценных бумаг с целью заработка на разнице в цене. Такой подход может оказаться наиболее прибыльным благодаря высокой частоте сделок. Однако для него требуется опыт, умение ориентироваться в быстро меняющейся ситуации, знания по выставлению take-profit, stop-loss заявок и многое другое. Поэтому новички часто сталкиваются с убытками при использовании такой стратегии.
IPO
Кроме того, отдельно следует упомянуть IPO (Initial Public Offering) — первичное публичное размещение ценных бумаг. Инвесторы могут приобрести акции компании на начальном этапе, что может привести к значительному росту стоимости акций в будущем. Однако стоит помнить, что участие в IPO связано с повышенным риском, так как цена акций может значительно измениться после открытия торгов. Тем не менее, это хороший вариант для увеличения капитала.
Как выбрать биржу и брокера?
Рассмотрим основные составляющие, необходимые для торговли.
Во-первых, биржи. Они весьма разнообразны - разделяют валютные, фондовые, товарные и криптовалютные биржи. На фондовых биржах торгуют акциями, облигациями, паями и ETF. Товарные биржи предназначены для торговли реальными товарами и их производными, а криптовалютные биржи — для обмена виртуальными деньгами. Существует около 250 фондовых бирж в мире, в том числе:
- Американские биржи, такие как Нью-Йоркская фондовая биржа (NYSE) и NASDAQ, специализируются на акциях высокотехнологичных компаний;
- Токийская японская биржа;
- Площадки в Лондоне, Гонконге, Франкфурте, Шанхае;
- В России основные биржи — Московская (MOEX) и Санкт-Петербургская биржа.
Межконтинентальная биржа (ICE) занимается рынком фьючерсных контрактов, а Лондонская биржа металлов (LME) специализируется на торговле цветными и драгоценными металлами.
В России товарную биржу представляет Санкт-Петербургская международная товарно-сырьевая биржа (SPIMEX). На этих площадках доступны торговля акциями, облигациями и паями биржевых фондов. Основной объём торгов по иностранным ценным бумагам приходился до введения санкций на Санкт-Петербургскую биржу, сейчас объем разделяется с MOEX примерно поровну. Соответственно, вам необходимо выбирать биржу с учетом того, что на ней торгуется и условий доступа (гражданство, лицензия и др.) – с этим вам поможет брокер.
Брокер является посредником, имеющим лицензию и предоставляющим доступ к сделкам на бирже за комиссию. Брокером может выступать банк или отдельная коммерческая организация. При выборе брокера важно обратить внимание на наличие лицензии, доступные рынки и активы, комиссионные тарифы, рейтинг и отзывы.
Купленные ценные бумаги обычно хранятся в депозитарии. Если брокер обанкротится, активы можно перевести другому аккредитованному посреднику.
При выборе брокера следует обратить внимание на следующие моменты:
- Наличие лицензии Центробанка на осуществление брокерской деятельности.
- Доступность рынков и активов, к которым будет осуществляться доступ через брокера.
- Наличие необходимого терминала: мобильного приложения или программы для ПК. Для трейдинга рекомендуется использовать торговые терминалы для ПК, такие как QUIK или Метатрейдер.
- Размер комиссии, взимаемой брокером за совершение сделок.
- Рейтинг и отзывы о брокере, которые могут помочь оценить его надежность и качество предоставляемых услуг.
Помимо этого, стоит удостовериться в актуальности лицензии на осуществление брокерской деятельности, для чего можно ознакомиться с отчётом по видам деятельности, содержащим информацию о лицензиях по адресу https://www.cbr.ru/securities_market/registries/
После вам остается заключить договор с брокером, предоставив необходимые документы, и получить информацию для входа в ваш аккаунт. В зависимости от поставщика услуг вы можете управлять своими инвестициями самостоятельно через приложение и web или поручить это брокеру. Теперь можно приступать к торговле.
Когда пора покупать или продавать ценные бумаги или торговля на бирже для начинающих
Если вы выбрали самостоятельное инвестирование, то на первом этапе предстоит выбрать стратегию. Для новичка наиболее подходящими могут быть долгосрочная или среднесрочная стратегия, так как они более предсказуемые и могут дать больше времени для анализа рынка и принятия решений.
Один из крупнейших инвесторов всех времен, Уоррен Баффет, однажды сказал: «Покупайте акции компании, потому что вы хотите владеть ею, а не потому, что вы хотите, чтобы акции выросли». Прежде чем торговать акциями, вы должны провести анализ.
Проведение технического анализа и/или фундаментального анализа позволит вам понять, в каком состоянии находится компания, которой принадлежат акции, а также узнать о будущих проектах компании, конкурентах, размере дивидендов, результатах ее деятельности и т. д.
Также рекомендуем для начинающего трейдера торговать по тренду. Это означает, что трейдер присоединяется к движению рынка в направлении сильного тренда, вместо того чтобы пытаться предсказать его изменение. Все инструменты, необходимые для анализа акций, вы можете найти на веб-сайте вашего брокера и в вашей торговой платформе:
- Ценовые графики, обновляющиеся в режиме реального времени
- Технические индикаторы
- Последние новости
- Пресс-релизы
- Ежеквартальные отчеты и т.д.
После того, как вы определили компании с высоким потенциалом роста, рекомендуется следить за ними и ждать, пока из-за временных трудностей цена на их акции не снизится. Тогда стоимость акций будет ниже их реальной стоимости, т.е. они превратятся в недооцененные акции. Торговля такими акциями – лучший способ получить хорошую прибыль и успешно инвестировать в акционерный капитал в долгосрочной перспективе.
Верно и обратное: вам следует опасаться компаний, чьи цены на акции растут без видимой на то причины. Конечно, после получения опыта и развития ваших навыков, вы сможете грамотно использовать и эти возможности (например, осуществляя шорт операции). Однако новичкам лучше начинать с классической стратегии инвестированию.
И все же, к сожалению, здесь нет универсальных правил. Никто не может точно предсказать наилучший момент, когда стоит покупать либо продавать акции или другие виды ценных бумаг. Даже ИИ. Каждому инвестору приходится решать этот вопрос самостоятельно.
Лучший совет в этом случае — продумать собственную инвестиционную стратегию и принимать решения о покупке или продаже активов, исходя из нее.
Например, вы верите в рост «зеленой энергетики» и решаете купить акции компании GreenEnergo по 50 $ за штуку. Предварительно вы провели анализ отрасли и внимательно изучили бизнес этой компании, после чего поняли: через 5 лет ее акции будут стоить уже 500 $. Казалось, вы проделали все важные задачи, а потому стоит ожидать и хороших результатов. Однако спустя 3 месяца после покупки на рынке началась коррекция и акции компании подешевели вдвое — до 25 $. Не так хорошо, как планировалось, не правда ли? И тогда у вас 3 варианта. Эту ситуацию можно воспринимать, как прекрасную возможность купить перспективные активы «со скидкой». Или же продать их, чтобы уменьшить потери (вдруг акции опустятся еще ниже). И конечно, можно оставить все, как есть, дожидаясь восстановления акций.
И хотя у вас нет гарантий, что прогноз на рост «зеленой энергетики» в итоге сбудется полностью или хотя бы частично, зато у вас есть план, который поможет вам избежать эмоциональных и необдуманных действий.
Существуют несколько способов, которые помогут избавиться от необходимости постоянно искать удобный момент для покупки или продажи ценных бумаг:
- Диверсифицировать портфель — то есть не делать ставку только на одну компанию, а собрать набор из разных ценных бумаг. Хорошо, если эти бумаги относятся к разным отраслям экономики и компаниям из разных стран, а также торгуются в разных валютах. Главный смысл диверсификации — снизить риски: даже если какие-то бумаги в вашем портфеле подешевеют, с большой вероятностью это компенсируется ростом остальных его составляющих.
- Купить готовый портфель — при формировании собственного инвестиционного портфеля можно ориентироваться на уже готовые комплексные стратегии от опытных участников финансового рынка.
- Инвестировать в фонды — это готовый набор активов, который обычно состоит из акций и облигаций, реже может состоять из депозитов в банках, недвижимости, металлов. Фондами руководят профессиональные управляющие и аналитики, которые сами покупают или продают ценные бумаги в соответствии со стратегией фонда.
- Изучить подборки аналитиков — они вместо вас подробно изучают отчетности компаний, следят за новостями индустрии и на основании этого формируют идеи и прогнозы для инвесторов.
Когда вы выставляете заявки, обязательно возьмите себе за правило устанавливать стоп-лосс и тейк-профит. Эти инструменты поручают брокеру автоматически продавать активы или закрывать сделку при достижении определённого уровня цены, что помогает защитить инвестора от потерь. Стоп-лосс ограничивает потенциальные убытки и особенно полезен при краткосрочной стратегии. Тейк-профит, в свою очередь, помогает ограничить прибыль и может быть полезен для защиты от форс-мажорных ситуаций или технических неполадок, когда после активного роста происходит отскок цены актива.
Также помните, что инвестирование сопряжено с риском. Поэтому определите размер потерь - при достижении этого уровня следует немедленно закрыть сделку, не дожидаясь разворота цены. Для этого как раз и используется ордер стоп-лосс. Обычно потери устанавливаются в пределах 3−5%, а многие инвесторы совеют для длинных позиций (лонг) выставлять ниже минимального уровня цены, а для коротких (шорт) — выше максимального.
Проверить себя вы можете с помощью небольшого теста. Часть вопросов в нем из статьи, для ответа на другие нужно подумать или почитать другие статьи портала.
Доступ для подписчиков
Это упражнение и сотня других доступны только для подписчиков. Это бесплатно!
В заключение подчеркнем, что успешная торговля на бирже требует не только понимания основных принципов и стратегий, но и строгой дисциплины, управления рисками и постоянного обучения. Важно помнить, что успешная торговля — это процесс, который требует времени, терпения и постоянного совершенствования своих навыков!
Полезные материалы
- Поделиться
Содержание
