Если вы только начинаете разбираться в инвестициях, рассмотрите возможность вложений в голубые фишки. Это акции крупнейших и надежных компаний с давней историей, которые демонстрируют стабильные финансовые результаты и часто выплачивают дивиденды. Термин «голубые фишки» произошел из покера, где ими обозначаются самые ценные ставки.
Голубые фишки: описание и история
Голубые фишки — это акции компаний с высокой капитализацией, долгой историей работы и устойчивым бизнесом. Эти бумаги обладают высокой ликвидностью, что позволяет инвесторам легко купить или продать их.
Впервые понятие «голубые фишки» появилось в казино. В азартных играх фишки различались по цвету, и голубые фишки имели наивысшую стоимость. Эти фишки символизировали богатство и престиж. Именно это значение послужило основой для финансового термина.
Считается, что термин в финансовую сферу ввел Оливер Гингольд, сотрудник Dow Jones. В 1923 году он заметил акции, торгующиеся по высоким ценам — 200 долларов и выше за одну акцию, — и сравнил их с дорогими голубыми фишками из казино. После этого этот термин стал активно использоваться для обозначения акций крупных и надежных компаний.
Финансовые аналитики часто советуют включать акции «голубых фишек» в портфель. По словам Уоррена Баффета, такие инвестиции обеспечивают надежность в долгосрочной перспективе.
Более подробно о голубых фишках читайте в статье.
Основные свойства, преимущества и недостатки
Исходящие их обозначения голубых фишек проистекают и основные свойства, составляющие основные преимущества:
- Надежность: риск банкротства минимален благодаря устойчивой бизнес-модели и поддержке государства в случае кризисов.
- Стабильность дивидендов: компании регулярно выплачивают дивиденды, что делает их популярными среди долгосрочных инвесторов. Их дивидендная доходность может быть не заоблачной, но акционерам больше важен не размер выплат, а их стабильность. Благодаря этому крупные фонды могут планировать денежный поток и выстраивать долгосрочную стратегию.
- Высокая ликвидность: акции активно торгуются на бирже, обеспечивая возможность оперативных сделок. Поэтому они считаются отличным инструментом для торговых операций компаний и физических лиц. Такие акции можно купить и продать в любой момент, когда биржа открыта.
- Низкая волатильность: стоимость таких бумаг меняется плавно, что снижает риск потерь.
Среди недостатков обычно выделяют:
- Ограниченный потенциал роста: стоимость акций редко увеличивается в разы из-за уже занятой ниши на рынке. Узкий спред — это также следствие высокой ликвидности. Продавцов и покупателей очень много — акция востребована: ее у вас готовы купить с минимальной разницей в цене. Также у трейдеров есть стратегии, основанные на торговле спредом, — узкий спред заставляет их совершать больше сделок именно с этими бумагами.
- Риск внешнеэкономических факторов: в условиях санкций и геополитических изменений российские компании могут столкнуться с трудностями.
- Меньшие дивиденды по сравнению с акциями второго эшелона: некоторые компании, особенно в технологическом секторе, вовсе не выплачивают дивиденды. Так, 7 из 20 крупнейших компаний США не платят дивиденды, а еще 4 делают это условно — их дивидендная доходность менее 1% годовых.
Как выбрать лучшие голубые фишки?
Несмотря на высокую надежность и указанные преимущества, выбор таких акций требует детального анализа, чтобы инвестиции были действительно надежными и выгодными. Для этого рекомендуем пройти следующие этапы:
1. Определите свои цели
Перед выбором акций определитесь, чего вы хотите достичь:
- Долгосрочный рост капитала. Подходят компании с устойчивым ростом выручки и прибыли.
- Пассивный доход. Важны регулярные и высокие дивиденды.
- Диверсификация. Инвестируйте в акции из разных отраслей для снижения рисков.
2. Проанализируйте финансовую устойчивость компании
Проверьте ключевые показатели, которые отражают здоровье бизнеса:
- Выручка и прибыль. Компании с устойчивым ростом этих показателей являются надежным выбором.
- Долговая нагрузка. Низкий долг означает меньшую вероятность финансовых трудностей.
- Дивиденды. Узнайте, как долго компания выплачивает дивиденды и какова их доходность.
Так, например, сбербанк выплачивает (но не всегда значительные) дивиденды уже более 20 лет, что делает эту компании привлекательной для консервативных инвесторов.
3. Изучите отрасль и перспективы роста
Некоторые отрасли более устойчивы к экономическим кризисам, например, потребительский сектор, энергетика и здравоохранение.
- Технологии. Быстро растущие технологические компании могут предложить высокую доходность, но волатильность также выше.
- Потребительские товары. Компании, выпускающие товары первой необходимости, демонстрируют стабильность.
4. Оценивайте рыночную капитализацию и ликвидность
Голубые фишки обычно имеют высокую рыночную капитализацию и ликвидность, что делает их легко продаваемыми в случае необходимости.
5. Проверьте рейтинг компании
Многие аналитические агентства, предоставляют рейтинги финансовой устойчивости компаний. Компании с рейтингом «A» и выше считаются наиболее надёжными.
6. Сравните с аналогами
Сравнение ключевых показателей с конкурентами помогает выбрать лучшую компанию в секторе. Например, стоит сравнивать Газпром и ЛУКОЙЛ в энергетике и выбирать из них по лучшим параметрам. Для тех, кто не хочет вдаваться в подробности, стоит просто диверсифицировать портфель – однако, в этом случае есть вероятность выбрать неоптимальный вариант.
7. Используйте биржевые индексы
Изучите состав индексов вроде MOEX, где собраны голубые фишки. Эти индексы служат ориентиром для выбора лучших компаний.
8. Диверсифицируйте портфель
Не инвестируйте все средства в одну компанию. Например:
- 30% — акции энергетических компаний.
- 30% — технологический сектор.
- 40% — потребительские товары и ETF.
По словам Уоррена Баффета, «лучший способ инвестировать в голубые фишки — покупать акции с долгосрочной перспективой и фокусироваться на компаниях с понятным бизнесом».
Более подробно о голубых фишках читайте в статье.
Крупнейшие голубые фишки России
На российском рынке голубые фишки включают акции компаний из сырьевого, банковского и телекоммуникационного секторов. Вот несколько примеров:
- Сбербанк: крупнейший банк России, обеспечивающий стабильные дивиденды.
- Газпром: мировой лидер по добыче газа.
- ЛУКОЙЛ: одна из крупнейших нефтяных компаний.
- Норникель: мировой лидер по производству никеля и палладия.
Если конкретно, то на Московской бирже можно выделить 15 самых ликвидных компаний, которые формируют индекс голубых фишек. Эти же компании служат локомотивом всего российского рынка и занимают основной вес в индексах Мосбиржи и РТС.
Голубые фишки остаются надежным инструментом для сохранения и приумножения капитала. Они подходят как для начинающих, так и для опытных инвесторов, стремящихся к стабильному доходу. При этом старайтесь вдумчиво подходить к выбору акций, оценивая финансовые показатели, перспективы отрасли, рейтинги и дивидендную политику компаний. Такой подход поможет вам создать надёжный и прибыльный инвестиционный портфель. А чтобы узнать больше о стратегиях и лучших вариантах инвестирования, читайте наш блог.
Вам также понравится
- Поделиться
