Истории людей, ставших миллионерами, разбогатев на акциях, известны всем.
Однако, способен ли обычный человек, занимающийся инвестициями также сказочно разбогатеть? И ещё, очень важный момент, волнующий всех начинающих инвесторов — сколько денег можно заработать, имея изначально менее 1 млн. рублей? Конечно, не стоит воспринимать последующее как нечто основополагающее или единственный правильный путь. В первую очередь, уточним, здесь мы анализируем примеры купли-продажи, не принимая в счет прочие варианты.
Исторические примеры
Джоэл Гринблатт. В унылых 1980-х, когда роста особо не наблюдалось, на биржу пришел Джоэл Гринблатт. Выбора для него было мало, но благодаря этому он сразу видел выгодные варианты. Через каких-то 5 лет уже появился хедж-фонд под названием Gotham Capital, обладающий удивительной для штатов нормой прибыли в целых 40% годовых. Такие доходы Гринблатт сумел держать годами, чем прослыл в то время одним из самых успешных инвесторов.
Бенджамин Грэм. Грэм родился в богатой семье, однако вскоре его отец разорился. Свои первые пол миллиона долларов Грэм заработал удивительно быстро, работая на Уолл-стрит сразу после окончания университета. После, он решил начать свой собственный бизнес, но совершил ошибку и прогорел, повторив судьбу отца. 5 лет после этого он работал только для погашения убытков. После этого случая Бенджамин ни разу не ошибался и ничего не потерял.
Брюс Ковнер, родился в семье эмигрантов из Литвы и стартовал свою карьеру на бирже после получения кредита. Он направил свои финансы во фьючерсные контракты сои. С 1983 года его компания Сaxton выходит с миллиардами прибыли ежегодно.
Максимальной прибыли в $300 млн. Ковнер достиг в 1987 году. Это был год, когда настал тот самый «черный понедельник» и Джоу Джонсон потерпел падение индекса на все 23%. При таком раскладе правильнее всего будет продать теряющую в цене валюту и вложиться в другую. В этом примере ставку сделали на новозеландскую валюту, которую называют киви (kiwi).
Сыграв на этом случае, Энди Кригер решил открыть short против kiwi, при этом являясь трейдером и представителем Bankers Trust. Энди располагал огромными суммами, а его позиция возвышалась над островной финансовой массой. Этот трейдер получил прибыль восьмизначными цифрами, а новозеландский киви упал на 5% в своей цене. Аналитики полагают, что, если бы не вмешательство со стороны правительства и их просьбы к Bankers Trust о прекращении всех позиций, прибыль Кригера могла стать ещё больше.
Этого хитрого трейдера в дальнейшем пригласили работать в фонд Сороса.
Во время ужасного политического упадка в Германии, в момент падения Великой Берлинской стены разбогател другой инвестор, по имени Стэнли Дракенмиллер.
В 1988, Стэнли, будучи управленцем Quantum Fund, несмотря на недоверие окружающих, он инвестировал доллары в немецкую марку. Затем, уверив в доходность своих инвестиций, он вложился в закупку 2 млрд. немецких марок, тем самым увеличив доход фонда на целых 60%. После этого, Стэнли пользовался стратегией с марками для длинных позиций, делая английские фунты слабее.
Похожую стратегию инвестор применил немного позднее против Банка Англии. Обзаведясь облигациями во время кризиса, когда их стоимость упала, и получив прибыль во время восстановления и роста.
Многие придерживаются такой позиции, согласно которой трейдерам обязательно быть в курсе новостей и анализировать конъюнктуру. Эту позицию опроверг один трейдер из Японии (под псевдонимом CIS), когда в Китае происходило падение рынков. Не следя за новостями вообще, он смог заработать более чем $30 млн. (Эта сводка и доказательства из Блумберга).
В то время как все банкротились, он получал прибыль. Вот его простой метод — short: занимаются ценные бумаги у брокера, даже и за 10 юань, а потом сразу продажа. Пока что выход - 10 юань. После, падает курс и те же самые бумаги оцениваются уже в 5 юань. Необходимое кол-во этих бумаг выкупаются и отдаются назад брокеру. Остается, если посчитать 5 юаней чистой прибыли трейдера.
В августе CIS понял, что биржа Nikkei терпит падение индекса. Тогда он продал 200 фьючерсных контрактов, а на следующей неделе ещё 1300. Он не только не обращал внимание на новостные сводки, но и пренебрегал правилом “не следовать за большинством” (к теме: что оказывает влияние на курс акций). CIS решил следить за рынком и продавать то же, что и другие. В пятницу 21 августа, в новостях из Китая говорили об очередном снижении индекса Nikkei, но CIS продолжал терпеливо ожидать. Буквально за час до закрытия Nikkei, инвесторы стали закрывать договора и сделки, началась скупка до этого проданных бумаг, ведь в понедельник все ожидали, что курс поднимется и, с первого взгляда, казалось, что пора уже собирать доход. Однако, CIS положился на то, что биржа не перестанет падать с началом торга, а с проблемами в Китае, начнутся проблемы и в штатах. Конечно, его ожидания оправдались и на бирже воцарилась паника. Здесь CIS решил, что ситуация достигла своего пика и начал покупать контракты по заниженным ценам. Из этого всего расчётливый трейдер получил около 34 млн. долларов прибыли.
Так и не разгласив своего настоящего имени, CIS передал все выписки счетов и транзакций, все доказательства истории агентству Блумберг.
От чего зависит гипотетический заработок на акциях
Гипотетически на прибыль с акций влияет три составляющие: с чем вы начали, где вы начали, какие активы предпочли. То, с чем вы начали – это непосредственно ваши возможности и тактика:
- Какими финансами вы располагаете для инвестиций?
- На какое время вы готовы их инвестировать?
- Насколько вы готовы рисковать?
Допустим, вы начинаете со ста тысяч рублей, имеете возможность инвестировать их только 3 месяца, но при этом потерять вы можете максимум 20 тыс. В такой ситуации максимальный доход один.
Если же начинаете с миллиона рублей, вклад совершаете на около 3-х лет и готовы потерять максимум 1⁄2 всей суммы, то это абсолютно новая ситуация.
Затем нужно обращать внимание на то, где вы начинаете: рынков для инвесторов огромное множество, и они все разные по размерам прибыли. Так что дайте еще три ответа:
- Что происходит с точки зрения политики и экономики на данном рынке?
- Каковы годовые проценты роста этого рынка?
- Какие здесь трейдеры? Какой у них настрой и стаж?
Если же ваше начало происходит на русской “Мосбирже” – этот рынок растет, политическая обстановка там не уравновешена, а большинство трейдеров не особо опытные. Однако, если вы начинаете с биржи NASDAQ, то вас встретит рост, политический баланс, но огромное кол-во опытных и финансово состоявшихся трейдеров.
Третье составляющее вашего дохода затрагивает непосредственно активы, которые вы выбираете для вашего инвестирования:
- Какова доходность этих компаний?
- Есть ли выплаты дивидендов у этих компаний?
- Каков прогноз роста этих компаний и у сфер их деятельности в краткосрочной и долгосрочной перспективе?
Все перечисленные условия влияют на ваш прогнозируемый доход. Каков будет ваш доход в течение месяца или года после старта вашей карьеры инвестора.
Сколько можно заработать на акциях за месяц
Большую прибыль с акций можно заработать за счет трейдинга – цена акций меняется от рыночных изменений. Тогда, допустим, трейдер берет сотню акций по 10 долларов сейчас. Через семь дней стоимость вырастает до 13 долларов и тогда, трейдер отдает свои акции на продажу, получая доход в 300 долларов всего за эти 7 дней.
Звучит хорошо. Однако, на деле в этой технике слишком много риска и агрессии. Трейдеры, которые её предпочитают, скорее всего, хотят все сразу и много. Потери их не пугают.
В начале трейдеры часто терпят убытки и это происходит часто. Именно поэтому они имеют достаточный запас денег и грамотно управляют личными финансами. При достаточном анализе рисков и около среднем опыте у инвестора может быть около 10% прибыли за месяц.
При должном опыте, однако, инвесторы поддерживают доход на уровне от 50% до 60% каждый месяц. Этого, конечно, добиваются не все, только около 5%. Так что, не стоит сразу восторгаться.
Если вы решили заниматься инвестициями продолжительное время, начиная от полугода до года, приобрели стабильные акции с перспективой, которые очень размеренно вырастают в цене, но без сомнений растут, тогда, в течение месяца вы получите прибыль в диапазоне от 0.1% до 10%. Однако, тогда и риска будет гораздо меньше, чем у трейдеров.
А сколько можно заработать на акциях за год
Фондовый рынок в России переживал период энергичного роста в 2019 году. Он обгонял другие старомодные биржи, а его годовой темп прибыли доходил до 40%. На сотню рублей в январе 2019 можно было выручить до 140 рублей в декабре. Для сопоставления, доход от депозита в самых больших банках России в 2019 был всего в среднем 6%.
В среднем годовая прибыль от акций по миру колеблется от 10% до 100%. Тем временем, если разделять её по разным источникам выходит, что:
- Дивиденды – от 2% до 18%;
- Повышение годовой стоимости – от 15% до 70%.
Для такой прибыли, конечно, нужно потратить достаточно времени на изучение рынка, составление портфеля и практику инвестиций в целом. Рассмотрим, как пример, российские голубые фишки. Их риск минимален, они ликвидны, у них есть популярность и всеобщая известность. Их можно купить без особого труда. Далее проанализируем более конкретные ситуации.
5 успешных примеров заработка на акциях
Для доступности, какие показатели образуются у обычных инвесторов, рассмотрим самые выдающиеся истории неудач и успеха на акциях, которыми с нами поделились.
«Аптечная сеть 36,6»
Эта известная сеть аптек в России берет свое начало ещё в 1991-м. Тогда, игрок федерального масштаба на рынке розничной торговли продуктами для оздоровления и ухода за красотой.
Тогда это была знакомая идея для многих женщин, поэтому вдохновила на инвестиции. И это было не зря, инвестировать в декабре 2018 года, перед холодом и болезнями всего 300 000 рублей, и купить 66815 акций по 4,49 рубля.
Даже подумать нельзя было, но через 2 года в период мировой эпидемии, такая инвестиция заиграет. В конце 2020-го от этой инвестиции вышло 956 611 (если считать, что 66 815*14,362). Это тройной рост.
«Фабрика Красный Октябрь»
Известная по всему миру компания по производству сладкого и одна из самых крупных площадок кондитерского производства по всей Европе.
Фабрика выпускает около 120 000 тон продукта в год.
На фоне этого возникает идея, о том, как поднять свои давно скопленные капиталы на акционерном рынке. Как раз перед новогодними праздниками “Красный Октябрь” – это хороший выбор. Доходы готовы были к скачку. В 2016 году, купленные 1000 акций по 299 руб. каждая, стоили в итоге 299000 рублей.
А в апреле, в то время, когда все праздники миновали, весь этот пакет продается за 659 рублей за каждую. В итоге получается 659000 рублей. Один сезон прошел, а прибыль составила 360000 рублей.
Apple
Эта компания глобальна и известна всем как крупное производство ПО, телефонов, компьютеров и прочей электроники. Это лидер на рынке, родитель всеми любимого Айфон и прочих продуктов, знакомых и любимых молодёжью.
Для самого начала инвестиций это выглядит как несомненный беспроигрышный вариант, ведь у этой компании огромные перспективы. Это особенно видят, те кто работают в сфере IT технологий и сами являются клиентами компании. Возьмем за пример, инвестицию на 3тыс долларов под конец октября 2019 г. Курс был 61,95$. Это 49 акций. В октябре 2020, пакет этих акций оценивается уже в 5637$(если по курсу 115.04*49). По текущему курсу прибыль составляет 208000руб. Однако, не стоит спешить продавать такие акции.
«Абрау Дюрсо»
«Абрау Дюрсо» — это всеми известный производитель популярного шампанского. Это шампанское пили ещё во времена, когда наши родители были молоды. И за одни только прекрасные моменты из прошлого можно выбрать их из всего, что есть на биржах. Пример: в январе 2020 куплено 130 акций по курсу 139 рублей, получается, на 18070 рублей. Сентябрь, акции продаются уже по 204 рубля, получая 26 520 рублей. В итоге чистая прибыль составляет 8450 рублей за 9 месяцев. А это составляет 47% от первоначальной инвестиции.
Tesla
Tesla – это компания родом из Америки, производит электрокары. Стала популярна и известна благодаря харизме её основателя - Илона Маска. Для того, кто наблюдает за его деятельностью будет легко поверить, что любая его безумная идея будет доходной. Рассмотрим приобретение акций Tesla по курсу 53,23$. Куплено 200 акций на 10646$. Покупка была совершена в марте 2018-го.
Август 2020-го и 150 из этих акций проданы по колоссальному курсу в 442,68$, выходит прибыль около 4,5 миллиона рублей за всего пару лет. Разумно, что остальные 50 акций, остаются на будущее.
5 провальных примеров заработка на акциях
Твиттер
Twitter — это очень популярная социальная сеть для выражения мыслей, посредством коротких сообщений, а также для общения. Эта соцсеть каждый день посещается миллионами пользователей, среди которых президенты, и самые влиятельные люди. Для пользователя Твиттер кажется прибыльным.
Рассмотрим пример покупки акций Твиттер в июле 2018 года. Было куплено всего 10 акций по курсу 46,65$, то есть потрачено было 466,5$. Акции были проданы в декабре 2019 за уже 32,13$ за штуку, то есть за 321,3$ за весь пакет. 18 месяцев принесли только убытки в размере 145,2 доллара.
«НОВАТЭК»
«НОВАТЭК» — это самое крупное российское производство газа. Для человека, доверяющего сырьевой отрасли России, набирать подобные этой компании в портфель вполне разумно. Однако, с “НОВАТЭК” не все так просто. Такой пример: апрель 2019 год, куплено 464 акции по курсу 1076,6 рублей. В апреле 2020 акции продаются по сокрушительному курсу в 893,2 рубля за штуку. Потери такой инвестиции за год это 85 тысяч рублей. Еще одно правило инвестирования нарушено.
«КалужскСК»
«КалужскСК» - это поставщик электричества для всего населения.
Рассмотрим такой случай: в январе 2017 года покупаются акции по 26,1 рубля. В целом 1000 акций на 26100 рублей. Сейчас, в конечном итоге данный пакет оценивается в 13260 рублей (если по курсу в 13,26*1000). Это убытки в 49% за 4 года. Здесь можно только держаться и верить, что все ещё изменится у компании.
«Яндекс»
«Яндекс» знают везде и все. Это крупная компания в Европейском интернете. Поисковая система, такси, музыка, сервисы для самых разных сфер жизни – это все Яндекс.
Допустим, были куплены 29 акций компании Яндекс по курсу 5059,8 за штуку, а потрачено всего 150000 рублей. А было это, скажем, в августе 2020-го. Через месяц инвестор, не выждав упадка, продает по 4528 рублей за штуку (131 312 за весь пакет). Отыграть рост за месяц не получилось. Убытки составили 20000 рублей.
Посмотрите теперь на текущую ситуацию 2022 года... Ничего не напоминает? Стоит ли делать выбор в пользу Яндекса сейчас?
«Аэрофлот»
«Аэрофлот» — это всем известная российская авиакомпания, государственно-частная компания, построенная на основе “Аэрофлота” из СССР. Она осуществляет международные полеты по всему свету.
Куплены акции Аэрофлота в пиковый момент. В момент маленького упадка в октябре в 2017 году куплены 2000 акций по курсу в 183,4 рубля за каждую. Всего было потрачено 366800 рублей.
Сейчас эти акции потеряли в цене и стоят 148720 рублей (по курсу 74,36*2000). Три года и убытки уже насчитывают 218000 рублей. Однако, в такой ситуации не стоит отчаиваться, ведь вероятно, после победы над пандемией компания сможет вернуться к росту.
Доходность в 2020 году
За год акции компаний из России значительно росли:
- “Яндекс”- + 77,23%
- “Алроса” - + 77,68%
- “Роснефть” - + 82,17%
- “М.видео” - + 105,34%
- “Распадская” - + 112,50%
В штатах тем временем такие показатели:
- “Apple” - + 87,77%
- “Nvidia” - + 116,65%
- “Ford” - + 145,78%
- “PayPal” - + 150,53%
- “Tesla” - + 419,63%
Скажем, вы совершили вклад в 100000 руб. компанию по добыче угля из России – “Распадская”, через 12 месяцев ваш доход был бы 112000, а вместе капитал составил бы уже 212000. Tesla позволил бы получить 419000, а в общем капитал бы составил уже до 519000.
Получить столько со вклада в банк или в облигациях невозможно. Прибыль от вклада в среднем около 4%, а от облигаций же от 6% до 7%.
Весной 2020 ежемесячные показатели разнятся:
- “Распадская” - +16,79%
- “Роснефть” - +0,21%
- “Алроса” - –0,61%
- “М. видео” - –1,46%
- “Яндекс” - –7,2%
- Nvidia - +20,62%
- PayPal - +8,52%
- Tesla - +5,14%
- Ford - +3,55%
- Apple - +0,81%
Прибыль определенной компании в месяц/год не заявляет такую же прибыль и в дальнейшем. Бумаги растут за месяц на все 20 процентов, но это не доказывает, что и дальше они будут расти ещё на 20. Прибыль возможно даже будет меньше или вообще уйдет в минус.
Повод задуматься
Упражнение для подписчиков
В этом материале есть упражнение для проверки и отработки навыков. Оно в этом месте и доступно только для подписчиков (как и сотни других). Это бесплатно!
Наблюдая за рынком, будто наблюдаешь за тайной. Но это разрушается ровно в тот момент, когда стоишь перед выбором, во что именно инвестировать. Можно наблюдать за другими инвесторами и набираться опыта. Можно читать «умные книги и блоги», в которых идет разбор прошлых взлетов и падений. Но как предугадывать заранее? Все навыки, как и в прочих сферах, приходят с опытом. Начинайте с самого базиса работы с акциями, выделяя оптимальный обьем финансов для безболезненной потери. И активно учитесь с нашим порталом.
Вам также понравится
- Поделиться
Содержание
- Исторические примеры
- От чего зависит гипотетический заработок на акциях
- Сколько можно заработать на акциях за месяц
- А сколько можно заработать на акциях за год
- 5 успешных примеров заработка на акциях
- «Аптечная сеть 36,6»
- «Фабрика Красный Октябрь»
- Apple
- «Абрау Дюрсо»
- Tesla
- 5 провальных примеров заработка на акциях
- Твиттер
- «НОВАТЭК»
- «КалужскСК»
- «Яндекс»
- «Аэрофлот»
- Доходность в 2020 году
- Повод задуматься
