CFD, или контракты на разницу, являются популярным инструментом трейдинга среди многих современных трейдеров. Однако, не всем абсолютно ясна суть этого финансового инструмента и его преимущества по сравнению с другими видами трейдинга. Что такое CFD-контракт, его преимущества, что нужно знать о нем, чтобы не потерять деньги?
Что такое CFD или контракты на разницу цен
CFD или контракт на разницу – это финансовый инструмент, позволяющий извлечь прибыль из движения цены актива без необходимости владеть самим активом. Contract For Difference это контракт на разницу цен.
Суть CFD заключается в соглашении между продавцом и покупателем о передаче разницы в цене актива на момент открытия и закрытия позиции. Не требуется фактическая покупка или продажа актива, и основной целью является получение спекулятивной прибыли.
Основное отличие CFD от традиционных видов трейдинга и опционов заключается в том, что нет необходимости в фактической покупке или продаже актива. Сделки основаны исключительно на разнице в цене. Этот финансовый инструмент схож с торговлей на рынке Форекс, однако в отличие от валютных пар, в качестве CFD активов используются акции, индексы, сырьевые товары и другие активы.
Если между первой и второй сделкой цена актива увеличилась, то покупатель получит от продавца разницу в цене. Если цена снизилась — продавец получит разницу в цене от покупателя.
CFD можно охарактеризовать как производные инструменты, которые позволяют трейдерам получать прибыль от изменения цены базового актива, не обладая им. Основной упор делается именно на разницу в цене актива с момента открытия до закрытия позиции. А поскольку контракты на разницу обычно не имеют установленного срока действия, они могут быть закрыты по желанию любой из сторон. Этот фактор делает их гибкими для трейдеров, позволяя быстро реагировать на изменения рыночной ситуации.
История появления контрактов на разницу
Контракты на разницу появились в Великобритании в начале 1990-х годов. Их история связана с работой Брайана Килана и Джона Вуда, сотрудников UBS Warburg, в Лондоне. В то время они столкнулись с проблемой высоких налогов при купле-продаже акций в соответствии с британским законодательством.
Они разработали такие контакты, которые позволили проводить сделки без фактической смены собственника акций. Таким образом, трейдеры могли получать прибыль из изменения цены актива без необходимости покупки или продажи акций и, следовательно, не оплачивая соответствующего налога.
Это нововведение снизило издержки и сделало трейдинг более доступным и гибким для инвесторов. С течением времени контракты на разницу стали широко распространенным финансовым инструментом, применяемым в различных странах и на различных рынках.
Основы торговли контрактами на разницу
Торговля контрактами на разницу также отличается от традиционной торговли на бирже по нескольким ключевым характеристикам. Как вы понимаете из смысла контракта, CFD доступны для широкого спектра биржевых активов, включая валюты, акции, сырье, металлы, биржевые индексы и криптовалюты.
Кроме этого отсутствует комиссия за сделки купли-продажи, так как сделки не проходят на фондовом рынке. Спред определяется, как разница между ценой покупки и продажи, и зависит от текущей волатильности рынка. Исполнение сделок моментальное, что означает отсутствие реквотов (изменение цены в момент покупки-продажи из-за высокой волатильности рынка и объема сделок).
Чтобы открыть позицию на покупку или продажу актива, трейдеру достаточно открыть сделку. Основные инструменты управления рисками и прибылью при торговле CFD включают установку уровней Тейк Профит и Стоп Лосс. Эти уровни позволяют определить ценовые уровни, при достижении которых сделка автоматически закроется, обеспечивая трейдеру защиту от больших потерь или фиксацию прибыли.
Для трейдера CFD представляют собой удобный инструмент, предоставляющий широкие возможности для торговли на финансовых рынках и обладающий рядом преимуществ по сравнению с традиционными активами.Начало формыКонец формы
В чем разница между CFD и традиционными инструментами трейдера?
Существует несколько существенных различий между контрактами на разницу (CFD) и традиционными инструментами трейдера, такими как акции или фьючерсы:
- Без участия базового актива. При торговле CFD трейдер не становится владельцем базового актива. Например, при торговле контрактами на разницу цен сырой нефти, трейдер не приобретает и не продает саму нефть, а лишь спекулирует на изменении её стоимости.
- Маржинальная торговля. CFD позволяют использовать маржинальную торговлю или торговлю с плечом, что означает, что трейдер может торговать активами на сумму, значительно превышающую сумму средств на его счете. Это делает CFD более доступными и позволяет трейдерам увеличивать потенциальную прибыль, но также увеличивает и величину убытков. Кроме того, многие брокеру требуют дополнительное обеспечение и вводят ограничения при торговле с плечом.
- Нет наследования прав и обязанностей. В отличие от традиционных инструментов трейдинга, CFD не наследуют права и обязанности, связанные с базовым активом. Например, при торговле CFD на акции, трейдер не имеет права на получение дивидендов, а также нет необходимости закрывать позицию и переходить на новый контракт после истечения срока действия.
Хотя CFD предоставляют ряд преимуществ, брокеры стараются сделать этот продукт еще более привлекательным для клиентов, добавляя свойства реальных активов и предоставляя различные дополнительные услуги, например, выплату дивидендов клиентам, имеющим открытые позиции на акции.
Плюсы и минусы контрактов на разницу цен
Каждый финансовый инструмент имеет ряд положительных и негативных характеристик. И если вы хотите грамотно с ним работать, извлекая максимум прибыли с приемлемым уровнем риска, то рекомендуем вам с ними ознакомиться, в том числе с плюсами и минусами CFD.
Среди плюсов выделяют:
- Широкий выбор торгуемых контрактов. CFD предлагают разнообразие активов на одной торговой платформе, включая акции, сырье и другие. Это открывает возможности для диверсификации портфеля и снижения риска.
- Доступность. Начать торговать CFD можно с небольшим депозитом, который значительно ниже, чем требуется для торговли на рынке ценных бумаг. Это делает рынок доступным для трейдеров с различным уровнем капитала.
- Кредитное плечо. CFD предоставляют возможность использовать кредитное плечо до 1:500, что позволяет увеличить потенциальную прибыль от сделок при относительно небольшом начальном капитале.
- Отсутствие комиссий. В отличие от традиционных рынков, на которых часто взимаются комиссии за сделки, на рынке CFD отсутствуют комиссии, что позволяет трейдерам более эффективно управлять своими расходами.
Минусы CFD следующие:
- Отсутствие реальной поставки актива. При торговле CFD трейдеры не становятся владельцами базового актива и не получают сопутствующих прав, таких как дивиденды. Однако некоторые брокеры могут предоставлять компенсацию в виде выплаты дивидендов клиентам.
- Спреды. Услуги брокера оплачиваются клиентом через спреды, которые могут быть выше, чем на бирже. Это уменьшает потенциальную прибыль от сделок, особенно при краткосрочной торговле.
Чуть больше о спреде. Он представляет собой разницу между ценой покупки и продажи (ask и bid), предлагаемых клиенту. Более широкий спред означает, что брокер устанавливает бОльшую разницу между этими ценами по сравнению с тем, что есть на бирже в этот момент. Это значит, что продажа идет по более низкой цене, покупка по более высокой, а эта большая разница – вид комиссии брокера. Такая ситуация приводит к тому, что краткосрочные внутридневные спекуляции становятся попросту невыгодны при торговле CFD, делая этот инструмент пригодным только для средне- и долгосрочных стратегий.
В целом, CFD представляют собой удобный и доступный инструмент для трейдеров, но требуют внимательного анализа рисков и использования правильных стратегий управления капиталом.
Критерии выбора CFD-брокера
Выбор CFD-брокера играет ключевую роль в успешной торговле, поскольку каждый предлагает разные условия и ограничения. Основные критерии, которые следует учитывать:
- Регулирование. Проверьте, лицензируется ли брокер известными контрольными организациями, такими как FCA, BAFiN или CySEC. Регулирование обеспечивает дополнительную защиту для трейдеров и гарантирует соответствие брокера высоким стандартам надзора.
- Доступные инструменты. Удостоверьтесь, что брокер предлагает широкий выбор торговых инструментов, которые соответствуют вашим инвестиционным потребностям. Это может включать акции, индексы, сырье, валюты и другие активы.
- Торговые условия. Важно оценить минимальный депозит, размер лота, доступное кредитное плечо и способы вывода средств. Также обратите внимание на наличие комиссий и спредов, которые могут влиять на вашу прибыльность.
- Верификация и безопасность. Убедитесь, что брокер проводит процедуру верификации аккаунта, чтобы обеспечить безопасность средств и предотвратить мошенничество. Верификация — это минимальное требование регуляторов, так что его наличие лишняя галочка в показателях надежности брокера.
Торговля CFD предоставляет ряд преимуществ, включая возможность начать торговать с минимальным капиталом, отсутствие комиссий и широкий выбор инструментов. Однако важно тщательно выбирать брокера и анализировать его по различным критериям, чтобы обеспечить комфортную и безопасную торговлю в долгосрочной перспективе. CFD помогает вам получать большую выгоду при составлении портфеля, однако для того, чтобы стать финансово свободным, вам необходимо комбинировать их с другими инструментами.
Полезные материалы
- Поделиться
