Присоединяемся к распродаже 🛒 🎊 До конца ноября купите курс по введению в личные финансы за 990 р.

Кто такой трейдер или трейдинг для новичков

Кто такой трейдер или трейдинг для новичков
Автор:
Автор материала
Дмитрий
Время чтения:
Время чтения
30 мин.
Опубликовано:
Опубликовано, дата
12/11

Трейдинг уже давно перестал быть чем-то недоступным и загадочным, и сегодня он привлекает как опытных инвесторов, так и новичков, ищущих способ увеличить капитал. Успешные трейдеры могут получать значительные доходы, особенно если они развили собственные стратегии и эффективно используют имеющиеся инструменты. Но как дойти до такого уровня? В статье мы подробно рассмотрим, какими навыками нужно обладать для успешной торговли, как обучиться трейдингу и какие перспективы открываются перед теми, кто решит стать профессиональным трейдером.

Что такое трейдинг?

Трейдинг — это процесс покупки и продажи финансовых инструментов с целью получения прибыли от изменений их цен.

Основные финансовые рынки, на которых ведется торговля, включают: фондовый рынок (для торговли акциями и облигациями), срочный рынок (фьючерсы и опционы), валютный рынок (торговля валютой).

Финансовые инструменты — это всё, что можно купить или продать на этих рынках, включая акции, облигации, валюту, сырьевые товары и другие активы. Также существует понятие активов, которое охватывает не только инструменты, но и любые другие объекты, которые можно купить или продать на рынке.

Важно отметить, что фьючерсы и опционы не являются активами в традиционном понимании, поскольку это лишь контракты на покупку или продажу активов. Однако для удобства эти термины часто используются в контексте активов.

Механика торговли

Каждый инструмент на финансовом рынке имеет свою рыночную цену, которая зависит от множества факторов и может изменяться в любой момент. Например, цена акций может изменяться в зависимости от финансовых показателей компании, экономической ситуации или новостного фона.

Основная логика трейдинга заключается в следующем: покупай дешево, продавай дорого. Процесс покупки актива называется открытием позиции, а продажа — закрытием позиции. Например, если трейдер покупает акции Сбербанка по 250 рублей и продает их за 300 рублей, то его прибыль составит 50 рублей с каждой акции. При покупке 1000 акций на такую разницу он заработает 50 000 рублей на одной сделке.

Кто такой трейдер и чем он отличается от инвестора?

Трейдер — это человек, который активно торгует на финансовом рынке. Он совершает множество быстрых сделок с целью получения прибыли от колебаний цен.

Так, трейдер может покупать акции по 250 рублей, а продавать их через несколько дней или часов по 263 рубля, извлекая прибыль на каждой сделке.

Основные особенности трейдера:

·  Частые сделки с небольшими суммами, чтобы минимизировать риски.

·  Прибыль достигается за счет краткосрочных изменений цен на активы.

·  На счёте трейдера обычно лежат свободные деньги, чтобы совершать сделки.

Инвестор же, в отличие от трейдера, ориентируется на долгосрочные вложения.

Инвесторы покупают активы, чтобы удерживать их на протяжении длительного времени, ожидая роста стоимости и/или получения дивидендов.

Основные особенности инвестора:

·  Ожидание долгосрочной прибыли (например, от роста стоимости акций или получения дивидендов).

·  Инвестор может держать активы в портфеле годы, и продажа происходит редко, если думает, что цена на них снизится, или докупает акции, если находит перспективную компанию.

·  На счёте инвестора почти нет свободных денег — большая часть капитала вложена в активы.

Самый простой пример, это инвесторы компании Apple в 2016 году – они купили акции, когда их цена составляла 24,97 доллара за акцию. Продать их сейчас, спустя несколько лет можно, когда стоимость акций значительно возросла — до 141,27 доллара за штуку.

Трейдинг это прибыльное занятие, но оно сопряжено с рядом рисков. Важно понимать, что при неправильном подходе можно не только не заработать, но и понести значительные убытки. Чтобы избежать этого, трейдерам необходимо развивать определенные навыки, такие как:

1.                 Анализ рынка — способность анализировать экономические данные, новости и графики, чтобы понимать, какие факторы могут повлиять на цены активов.

2.                 Управление рисками — трейдеры должны знать, как ограничить убытки, используя различные методы управления капиталом, например, через установку стоп-лоссов.

3.                 Психология торговли — умение контролировать эмоции и избегать импульсивных решений, которые могут привести к потере денег.

Виды и стратегии трейдинга

Трейдинг — это не просто покупка и продажа активов, а целая система с разными подходами и стратегиями. Выбор вида трейдинга зависит от опыта, цели и времени, которое трейдер готов посвятить торговле. Вот основные виды трейдинга, которые помогут вам разобраться в этом многообразии.

Скальпинг

Скальпинг предполагает покупку и продажу активов при минимальных колебаниях цены, с целью извлечь прибыль за считанные секунды или минуты. Трейдер совершает множество сделок в течение дня, стараясь зарабатывать на небольших изменениях цены. Часто используют специальные программы-роботы для автоматизации процесса, что является результатом активной цифровизации жизни. В случае особо быстрых сделок скальпинг иногда называют высокочастотным трейдингом.

Дейтрейдинг (внутридневной трейдинг)

В дейтрейдинге сделки открываются и закрываются в рамках одного дня, без переноса позиций на следующий. Основная цель — закрыть все позиции к концу торговой сессии, минимизируя риски, связанные с ночными изменениями цен. Этот подход подходит трейдерам, которые могут посвятить время в течение дня для мониторинга рынка.

Позиционная торговля

Позиционная торговля предполагает открытие позиций под конкретные события, способные повлиять на цену актива. Например, это может быть новость о выплате дивидендов или отчеты компаний. Трейдеры могут держать позицию от нескольких дней до нескольких недель в зависимости от того, насколько сильное влияние окажет ожидаемое событие.

Свинг-трейдинг

Свинг-трейдинг основан на анализе направления движения цены, которое называется трендом. Если цена актива движется в определённом направлении (вверх или вниз), трейдер открывает позицию и удерживает её несколько дней, следуя тренду. Этот подход выбирают обычно те, кто может отслеживать тренды и анализировать динамику цен, но не готов постоянно сидеть у монитора.

Иногда можно встретить термины среднесрочный и долгосрочный трейдинг, но чаще такие подходы относят к инвестированию, так как они предполагают удержание позиций на месяцы или даже годы, в отличие от краткосрочных сделок трейдеров.

Технический анализ: 10 лучших книг для начинающих трейдеров
Технический анализ: 10 лучших книг для начинающих трейдеров

Анализ в трейдинге

Соответственно, в зависимости от выбранного вида трейдинга и целей определяют, как именно трейдер будет вести свою торговлю, с какими инструментами работать и по каким признакам принимать решения о покупке или продаже активов.

Фундаментальный анализ

В основе фундаментального анализа лежит изучение новостей и факторов, влияющих на компании или рынок в целом. Типичный пример, когда трейдер работает с акциями компаний и открывает позиции на основе новостей, которые могут повлиять на их стоимость, например, отчёты о прибыли или изменения в управлении компанией.

Технический анализ

Понравился контент?

Понравился контент?

Вступай в нашу группу или подпишись, чтобы получать новые статьи, упражнения, материалы и предложения, доступные исключительно подписчикам.
Вступившим сегодня в подарок «10 путей финансовой независимости».

Технический анализ — метод оценки рынка на основе анализа статистических данных, таких как графики и ценовые паттерны. Трейдеры, использующие технический анализ, анализируют прошлые движения цены для прогнозирования её будущего направления. Этот подход требует внимательного анализа графиков и способности быстро принимать решения.

Основные стратегии трейдеров

В трейдинге есть множество стратегий - важно выбрать ту, которая соответствует вашим финансовым целям, уровню риска и доступному времени. Финансовые специалисты придумали систему «зоопарка», которая символически описывает поведение трейдеров с помощью названий животных. Эта система получила широкое распространение и увековечена в виде памятников на биржах Нью-Йорка, Шанхая и Франкфурта-на-Майне.

Быки

Трейдеры, которых называют «быками», ориентированы на рост. Они приобретают активы, когда считают, что цена на них будет расти. «Быки» рассчитывают продать активы дороже, чем купили, и заработать на разнице. В трейдинге «бычий» подход символизирует веру в укрепление рынка и рост стоимости активов.

Медведи

«Медведи» придерживаются противоположной стратегии — они играют на понижение. Эти трейдеры продают активы с целью выкупить их позже по более низкой цене, рассчитывая, что их стоимость упадет. «Медвежий» рынок характеризуется падением цен и активными продажами.

Термины «быки» и «медведи» не только описывают поведение отдельных трейдеров, но и указывают на общий тренд. Например, если большинство участников рынка активно продают активы, говорят о «медвежьем» тренде. Существуют и другие названия трейдеров, которые описывают их стиль и психологию:

Зайцы

Это трейдеры, которые совершают множество мелких сделок. Обычно они используют стратегии быстрого заработка, такие как скальпинг, ориентированные на небольшие изменения цен. «Зайцы» активны и сосредоточены на краткосрочных операциях.

Овцы

Трейдеры-«овцы» склонны к осторожности и не торопятся с решениями. Они долго анализируют ситуацию, чтобы минимизировать риски. Эти трейдеры редко спонтанны и предпочитают выбирать безопасные сделки.

Свиньи

«Свиньи» отличаются жадностью и стремятся получить максимальную прибыль от каждой позиции. Однако их желание выжать максимум может обернуться рисками: жадность часто приводит к ошибкам и большим потерям.

Волки

«Волки» — опытные и уверенные трейдеры. Они действуют агрессивно и уверенно, быстро принимая решения и занимая выгодные позиции на рынке. Этот тип трейдеров часто знает рынок лучше других, умеет адаптироваться и готов к резким движениям.

Стратегии трейдеров зависят от их подходов к рынку и целей, которых они стремятся достичь. Каждое из этих прозвищ помогает охарактеризовать поведение трейдера и определить его стиль торговли.

Что нужно, чтобы работать трейдером

Чтобы стать трейдером и начать торговать, можно выбрать один из двух путей: работать в финансовой компании или заниматься торговлей самостоятельно. Оба варианта требуют различных ресурсов и набора навыков, но главным остается глубокое понимание рынка и развитие личного опыта.

Работа на компанию

Если трейдер устраивается на работу в финансовую компанию (например, в банк, брокера или инвестиционный фонд), ему нужны в основном профессиональные навыки, поскольку он будет управлять капиталом клиентов или компании. Здесь трейдер несет ответственность за приумножение вверенных ему средств.

Самостоятельная торговля

Инвестирование для начинающих: куда и как вкладывать деньги, чтобы не прогореть
Инвестирование для начинающих: куда и как вкладывать деньги, чтобы не прогореть
Личный финансовый план: делаем мечты реальностью
Личный финансовый план: делаем мечты реальностью
13 убеждений, которые мешают больше зарабатывать
13 убеждений, которые мешают больше зарабатывать
Матрица Эйзенхауэра и её применение в повседневной жизни
Матрица Эйзенхауэра и её применение в повседневной жизни
Основные ошибки на пути к финансовой свободе
Пассивный доход: популярные способы потерять деньги при инвестировании

Для самостоятельного трейдинга, конечно, помимо навыков, понадобятся брокерский счет и стартовый капитал. Рекомендации по начальному капиталу варьируются, но обычно рекомендуется начинать с минимально возможной суммы, допустимой для торговли, например, с 10 000 рублей. Важно помнить, что убытки на начальном этапе неизбежны, и к ним стоит относиться как к «оплате за обучение». На этом этапе важно именно прочувствовать потери на реальном счете, поскольку демо-счет не даст полного опыта реальной торговли.

Конечно, в будущем, если собственных средств недостаточно, у трейдера есть возможность использовать кредитное плечо — брокер предоставляет заемные средства для сделки. Однако это увеличивает риски, поскольку трейдер управляет заемными, а не собственными деньгами.

Важно, чтобы стартовый капитал был «комфортным и свободным», то есть не слишком большим, чтобы не ставить под угрозу финансовую подушку безопасности, и накопленным без привлечения кредитов.

Развитие самодисциплины: как воспитать финансовую ответственность
Развитие самодисциплины: как воспитать финансовую ответственность

Основные навыки, необходимые трейдеру

Чтобы торговать успешно, трейдер должен разбираться в том, как функционирует рынок, и обладать следующими ключевыми навыками:

Работа в торговом терминале

Это основа трейдинга. Трейдер должен уметь различать типы заявок, понимать лимиты и работу кредитного плеча, а также адаптировать терминал под свои задачи, например, для своевременного получения новостей об интересующих его активах.

Фундаментальный анализ

Этот вид анализа позволяет оценивать компанию и ее активы на основе объективных данных. Трейдер должен уметь работать с финансовыми и бухгалтерскими отчетами, отслеживать новости, влияющие на компанию, и анализировать их влияние на цену акций.

Технический анализ

Для прогнозирования движения цен трейдер применяет различные индикаторы — функции, которые помогают предсказать будущее движение цены, основываясь на прошлой статистике. Навыки работы с индикаторами и умение интерпретировать их сигналы критически важны.

Управление капиталом

Правильное распределение капитала помогает минимизировать риски. Трейдер должен знать, какую часть капитала безопасно выделить на сделку, а также уметь ставить финансовые цели и разрабатывать план для их достижения.

Управление рисками

В каждой сделке важно рассчитывать возможную прибыль и убытки. Трейдер должен уметь контролировать объемы торгов, диверсифицировать риски и следовать торговому плану.

Подход к обучению и опыту

Для начала торговли не требуется специального образования, как мы уже писали ранее, — в интернете доступно множество ресурсов для обучения. Прочитайте статьи про анализ, использование различных стратегий, управление рисками и др (кстати, они есть на портале). Однако опыт остается ключевым фактором успеха. Чтобы развить навыки и «насмотренность», стоит инвестировать много времени в изучение рынка и окружить себя опытными трейдерами, общение с которыми поможет быстрее освоить важные аспекты трейдинга.

Качества, необходимые для успешной торговли

Чтобы стать успешным трейдером, необходимы не только знания и навыки, но и определенные личные качества, которые помогут выдерживать испытания, связанные с рисками и стрессом. Опытные трейдеры указывают на несколько основных черт:

Аналитический склад ума. Умение анализировать большое количество информации, выделять важные данные и делать выводы — основа для принятия обоснованных решений (особенно стратегических) на рынке.

Самодисциплина. Способность строго придерживаться выработанной стратегии, контролировать импульсы и избегать рискованных шагов на основе эмоций — один из важнейших навыков успешного трейдера. Ваша мотивация должна быть направлена на достижение цели, а дисциплина позволит не отвлекаться..

Стрессоустойчивость. Торговля на рынке часто сопровождается волатильностью и возможными убытками. Чтобы оставаться спокойным и сосредоточенным, важно иметь способы преодоления стресса, будь то спорт, прогулки или медитация.

Организованность. Работа на бирже требует планирования и умения распределять свое время, особенно если трейдер действует самостоятельно, без работодателя. Для некоторых стратегий требуется всего несколько часов в месяц, для других — несколько часов в день.

Качества, которые могут помешать трейдеру

Помимо положительных, обычно называют и ряд качеств, которые мешают успешной торговли. Они, как правило, мешают и успешной жизни, поэтому рекомендуем их прорабатывать в любом случае, хотите вы стать трейдером или нет.

Азарт и импульсивность. Желание быстро получить прибыль или отыграться после потерь может привести к необдуманным и убыточным сделкам. Многие новички, поддаваясь азарту, теряют крупные суммы.

Нетерпеливость и склонность к риску. Торговля требует систематического подхода и выдержки. Поспешные решения и игнорирование правил управления капиталом часто приводят к финансовым потерям.

Желание избежать обучения. Настоящий успех в трейдинге приходит с опытом и постоянным обучением. Важно быть готовым к тому, что первые попытки могут закончиться убытками, и воспринимать это как плату за образование на рынке.

Сколько зарабатывают успешные трейдеры

Доход успешного трейдера варьируется в зависимости от его опыта, капитала и стратегии. В наемных позициях трейдерам в компаниях платят от 40 до 300 тысяч рублей в месяц, а средняя зарплата опытного трейдера составляет около 140 тысяч рублей, согласно статистике Zarplan.

У трейдеров, торгующих самостоятельно, доход не ограничен. Они могут зарабатывать десятки и даже сотни процентов годовой прибыли. Например, консервативные стратегии приносят 10-30% годовых, умеренные — 100-200%, а высокорискованные — сотни процентов в месяц. Однако такой доход сопряжен с высокими рисками, и трейдеры часто комбинируют несколько стратегий для диверсификации.

Важно понимать, что в трейдинге нет гарантированного дохода. В один день можно заработать 50 тысяч рублей, а на следующий — потерять 600 тысяч. Многие успешные трейдеры признаются, что трейдинг — это способ достижения крупных финансовых целей, а не стабильного заработка. Минимальный доход можно получить, работая в брокерской компании или предоставляя свои стратегии на сервисах автоследования, но это требует значительного опыта и репутации.

Один трейдер делится опытом: управляя капиталом в 1,7 миллиона долларов, он достиг средней годовой доходности 27,9% с 2007 года, при этом его спекулятивная стратегия принесла 152% годовых, но с теоретическим риском в 100%. В 2020 году ему удалось заработать 600% за шесть дней, когда стоимость нефти стала отрицательной, но он подчеркивает, что такой результат — результат уникального стечения обстоятельств.

Также трейдеры предупреждают, что новичкам не стоит ожидать сразу высоких доходов. Путь к успеху требует преодоления множества испытаний: стресс, длительные убыточные периоды, эмоциональные сложности. Один из трейдеров вспоминает, как начинал с 30 тысяч рублей в 2007 году, и уже через полгода заработок в 30 тысяч в день стал для него нормой. Однако периоды отсутствия дохода или убытков могут длиться месяцами, и к этому нужно быть психологически готовым.

Как стать трейдером, если ничего не знаешь о торговле

Чтобы стать трейдером, даже не имея начальных знаний, можно выбрать один из трех путей: самостоятельное обучение, высшее образование или профильные курсы. Вот подробнее о каждом:

Самостоятельное обучение

В интернете много открытой информации для изучения основ трейдинга: статьи, советы аналитиков, блоги и соцсети опытных трейдеров. Этот путь позволяет сразу же пробовать свои силы на практике. Однако, насколько быстро вы освоите трейдинг, зависит от ваших способностей и времени на обучение. Обычно на освоение базовых знаний уходит 1-2 года, а процесс обучения на этом не заканчивается — трейдер продолжает совершенствоваться на протяжении всей карьеры.

Важно учитывать, что самостоятельное обучение — самый рискованный способ. Без должной подготовки новичок часто теряет весь капитал. Классический пример — история Марка Вайнштейна, описанная в книге Джека Швагера «Биржевые маги». В своей первой сделке он потерял 7800 долларов из имеющихся 8400, что показывает высокие риски трейдинга без опыта и знаний.

Высшее образование

Высшее финансовое или экономическое образование обеспечивает структурированное понимание рынков, их законов и принципов работы с капиталом. Выпускники вузов обычно совершают меньше ошибок, поскольку владеют фундаментальными знаниями, однако само обучение длится 4 года и более. Кроме того, в вузах обычно не обучают трейдингу напрямую, поэтому практическую работу на торговых платформах придется осваивать самостоятельно.

Профильные курсы

Курсы трейдинга — наиболее практичный вариант для новичка. Они предлагают необходимые базовые знания о финансовых рынках, инструментах и интерфейсах торговых платформ, а также обучают управлению рисками и финансовому планированию. Курсы включают проверку усвоенного материала на практике, что подготавливает выпускников к реальной торговле. Продолжительность курсов варьируется от нескольких недель до нескольких месяцев, в зависимости от программы.

После хорошего курса можно сразу приступить к торговле, продолжая совершенствовать навыки. Этот путь подходит тем, кто хочет получить практические навыки быстрее и избежать рисков, с которыми сталкиваются трейдеры, обучающиеся самостоятельно.

Перспективы трейдера 

Перспективы для трейдера зависят от выбранного направления и уровня профессионализма. Вот основные карьерные пути и их возможности:

Увеличение дохода и личного капитала

С опытом успешный трейдер может наращивать капитал, что ведет к росту дохода. На этом этапе некоторые трейдеры начинают работать в команде, обучают других и разрабатывают собственные торговые стратегии.

Получение квалифицированного статуса и доступ к специализированным инструментам

Трейдер может стать квалифицированным инвестором, получив доступ к профессиональным финансовым инструментам, таким как еврооблигации или ценные бумаги, не доступные на основных российских биржах. Для этого требуется выполнение одного из пяти условий, таких как наличие активов стоимостью более 6 миллионов рублей, годовой оборот свыше 6 миллионов рублей, опыт работы, профильное образование, или наличие аттестата специалиста финансового рынка.

Получение аттестата специалиста финансового рынка

Аттестат открывает возможности управлять фондами, брать счета в доверительное управление и выполнять другие финансовые операции. Всего существует семь уровней аттестатов, каждый из которых даёт определенные права, например:

·  Первый уровень: позволяет управлять клиентскими счетами и получать процент от прибыли.

·  Второй уровень: открывает возможности проводить организованные торги.

·  Пятый уровень: дает право управлять инвестиционными фондами и пенсионными фондами.

Каждый уровень аттестата требует сдачи квалификационного экзамена, который можно пройти в аккредитованных Банком России организациях.

Работа в компании

Некоторые опытные трейдеры предпочитают работать на компанию, что обеспечивает стабильный доход и профессиональное развитие. Компании готовы платить опытным трейдерам до 500–600 тысяч рублей в месяц. Работа в команде с профессионалами помогает прокачать навыки и получать опыт в корпоративной среде.

Открытие собственного фонда и доверительное управление

Для трейдеров, ориентированных на независимость, перспективным может быть создание собственного инвестиционного фонда или предоставление услуг доверительного управления. Такие трейдеры управляют капиталом клиентов и получают вознаграждение за результаты, но для этого нужны высокая репутация и профессиональный статус.

Преподавание и публичная аналитика

Для тех, кто предпочитает делиться опытом и знаниями, есть возможность заняться публичной аналитикой, преподаванием и обучением. Это направление особенно актуально для трейдеров с большим опытом, которые готовы предлагать курсы, проводить семинары или вести блоги и каналы о финансовых рынках.

Карьерные возможности в трейдинге гибки — трейдер сам выбирает направление, будь то работа в компании, создание фонда, преподавание или аналитика. В отличие от профессий с фиксированными карьерными лестницами, трейдинг предлагает свободу развиваться в том направлении, которое наиболее интересно и приносит максимальную выгоду.

В заключение напомним, что трейдинг — это не только увлекательная , но и перспективная деятельность, которая при грамотном подходе может приносить значительную прибыль. Тем не менее, чтобы добиться успеха в этом непростом деле, необходимо обладать определёнными качествами и навыками. Для тех, кто только задумывается о трейдинге, важно понимать, что первые шаги в этой сфере скорее всего будут непростыми. Обучающие курсы, вебинары, практика и постоянное отслеживание рыночных тенденций — всё это станет прочной основой для уверенного старта. Тем, кто преодолеет трудности и разовьёт необходимые навыки, трейдинг может предложить финансовую независимость и гибкость. Этот путь подходит далеко не всем, но для целеустремленных и настойчивых людей он может стать не только прибыльной деятельностью, но и возможностью для личностного роста.

Автор: Дмитрий

Автор статей по финансам, преподаватель экономики ведущих университетов, а также куратор курса «введение в личные финансы».

«Рекомендую также прочитать Инвестирование для начинающих: куда и как вкладывать деньги, чтобы не прогореть»

  1. Главная
  2. Все о …
  3. Кто такой трейдер или трейдинг для новичков

Вам также понравится

Содержание

Наверх

×
Сделано на платформе ПРАВОЛОГИЯ