Как получить налоговый вычет за обучение в 2021 году?

Налоговый вычет за получение образования
Автор:
Автор материала
Анна Семеновская
Просмотров:
Число людей, просмотревших страницу
506 
Время чтения:
Время чтения
23 мин.
Опубликовано:
Опубликовано, дата
11/08

Содержание

  1. Как получить налоговый вычет за обучение в 2021 году?
  2. Кто имеет право на вычет?
  3. Условия, по которым предоставляется вычет
  4. Обучение в каких заведениях учитывается?
  5. Сколько можно получить?
  6. Какие документы подготовить?
  7. Как получить вычет?
  8. Если получаете вычет через налоговый орган
  9. Если получаете вычет от работодателя
  10. Вывод

Как получить налоговый вычет за обучение в 2021 году?

В прошлых статьях мы писали о различных налоговых вычетах: на детей и на покупку жилья. Сегодня поговорим о том, как вы можете сэкономить на налогах, получая образование.

Если вы оплатили обучение себе, своему ребёнку, брату или сестре, то вправе оформить социальный налоговый вычет и компенсировать часть своих затрат.

Кто имеет право на вычет?

Получить этот вычет могут те, кто оплатил обучение:

1. Себе.

При это не важно, какой образовательный формат вы выбрали: очное, дистанционное или заочное обучение, дневное или вечернее.

2. Своему ребёнку или детям.

Имеется в виду только обучение на очном отделении. Максимально допустимый возраст ребёнка — 24 года.

3. Ребёнку, для которого являетесь опекуном

В таком случае тоже будет учтено только очное обучение. Возраст ребёнка также должен составлять не более 24-х лет.

4. Своему брату или сестре.

Оплатили обучение брату или сестре? Подавайте на вычет. Единственное — братья и сёстры могут быть только родными.

Условия, по которым предоставляется вычет

Чтобы получить вычет, у вас должен быть официальный доход, с которого каждый месяц вычитывается НДФЛ. Если же вы ничего не платили и делать это не собираетесь — возвращать вам нечего.

Обратите внимание, что налогооблагаемый доход у вас должен быть в тот же год, в который вы заплатили за учёбу.

Обучение в каких заведениях учитывается?

Налоговый вычет за учёбу: какие заведения учитывать
Налоговый вычет за учёбу: какие заведения учитывать

Далеко не каждая образовательная организация всерьёз воспринимается государством. Поэтому важно обращать на это внимание ещё при выборе учебного заведения.

На что смотреть? Лицензия, лицензия и ещё раз лицензия! Неважно — это всем известный вуз или частный детский развивающий центр. И у организации, и у индивидуального предпринимателя должна быть лицензия.

Если же вы имеете дело с ИП, у которого нет лицензионного разрешения, убедитесь хотя бы, что в едином государственном реестре индивидуальных предпринимателей у них есть указание на образовательную деятельность. В противном случае вам будет крайне сложно доказать, что вы ходили учиться.

Получить вычет можно при обучении не только в вузе, но и в других образовательных организациях (как государственных, так и частных):

1. В детском саду.

2. В школе.

3. В учреждениях доп. образования для взрослых. В том числе, например, квалификационные курсы, автошколы или центры, обучающие иностранным языкам.

Понравилась статья?

Подпишись и узнай:
- как контролировать свои доходы и расходы,
- во что лучше инвестировать в текущем году,
- как избавиться от долгов и др.

4. В учреждениях доп. образования для детей. К примеру, музыкальные или художественные школы, спортивные секции.

Сколько можно получить?

Налоговый вычет на обучение: сколько
Налоговый вычет на обучение: сколько

Сумма расходов на обучение ограничено. За один год она составляет:

1. 50 000 рублей — если вы оплачиваете обучение своим детям.

Соответственно, если вы потратили 50 000 рублей (или больше), то получите 13% от этой суммы — 5 600 рублей.

Если же вы потратили меньше, например, 30 000 рублей, то сможете претендовать не более чем на 3 900 рублей (30 000 * 13%).

2. 120 000 рублей — если платите за свое образование, а также за обучение сестры или брата.

Обратите внимание, что указанные денежные суммы учитывают не только обучение, но и прочие социальные расходы. Например, лечение, добровольные пенсионные накопления или страхование жизни. (Подробнее о социальных вычетах читайте в нашей статье).

Если вы подаёте заявку на вычет не только за образование — все траты будут складываться, и они не смогут превысить 120 000 рублей.

Специалисты утверждают, что выгоднее подавать вычет не один раз за весь период обучения — а несколько раз за каждый учебный год.

Разберём ситуацию

Иванов И.И. решил сменить сферу деятельности и поступил в университет за вторым высшим образованием. 

На выбранной специальности Иванову И.И. предстоит учиться 3 года, при этом стоимость одного учебного семестра составит 75 000 рублей (150 000 рублей в год).

В 2020-м году Иванов И.И. поступил в вуз и внёс всю оплату сразу — то есть 450 000 рублей (150 000 * 3 года).

В 2021-м году Иванов И.И. оформил заявку на социальный налоговый вычет по расходам за обучение.

Поскольку максимальная сумма за год ограничена (120 000 рублей), Иванов И.И. получил 13% выплату в размере 15 600 рублей.

Но если бы Иванов И.И. оплачивал обучение раз в год, то смог бы получить 46 800. Так, Иванов И.И. потерял значительную часть своего вычета.

Поэтому, если вам предстоит учиться несколько лет, имеет смысл оплачивать обучение частями и подавать на вычет раз в год.

Воспользуйтесь калькулятором налогового вычета и узнайте, сколько денег вы получите?

Этот калькулятор поможет вам понять, на какой налоговый вычет вы можете претендовать.

На портале каждый материал сопровождается упражнением, которое поможет понять и применять на практике получаемые знания. Все они доступны подписчикам бесплатно!

***Расчёты калькулятора предварительные. Чтобы получить окончательный результат, обратитесь к налоговым консультантам.

Какие документы подготовить?

Пакет документов для налогового вычета
Пакет документов для налогового вычета

Чтобы заявить о налоговом вычете на обучение, потребуются такие документы:

  • Договор с образовательной организацией, в которой вы обучались предыдущий год.
  • Копия лицензии или другой её аналог.
  • Документы, которые подтверждают внесение оплаты за образовательные услуги: квитанции, чеки и т. п.
Узнайте, насколько хорошо вы разбираетесь в личных финансах, ответив на 5 вопросов.
 
Приступить
Ведете ли вы учет ваших доходов и трат? Знаете ли вы сколько потратили в прошлом месяце?
Да, всегда придерживаюсь плана
Отлично. Это верный признак того, что вы грамотно управляете своими финансами.
Нет, но не выхожу за ограничения
Похвально. Это значит, что вы на пути к грамотному управлению своими финансами. Попробуйте понять, по каким статьям ваши траты можно оптимизировать.
Планирую и анализирую
Похвально. Это значит, что вы на пути к грамотному управлению своими финансами.
Учет не для меня
К сожалению, чтобы не оказываться в долгах, копить на свои мечты и достичь финансового благополучия, начать нужно с понимания своих денежных потоков.
Далее
Откладываете ли вы сумму на какую-то большую покупку?
Только если остается
К сожалению, людям с низкими доходами достаточно сложно ежемесячно откладывать. А если все ваши деньги утекают на покупку ненужных вещей, то вы находитесь в зоне риска. Задумайтесь, что будет, если произойдет непредвиденная ситуация? Идти к друзьям? Брать кредит? Старайтесь грамотно распределять свой бюджет, чтобы сберегать хотя бы немного, но регулярно.
Да, с каждой зарплаты
Отлично. Ваш ответ выдает уверенность в финансах. Если вы понимаете, для чего вы копите - вы большой молодец!
Просто коплю - когда нибудь деньги все равно потребуются
Просто копить - плохая практика, хотя лучше копить, чем не делать это совсем. Составьте план по сохранению и преумножению капитала - это первый шаг на пути к финансовой безопасности.
Не получается
Вы находитесь в зоне риска, ведь это не дает вам возможность увеличивать ваш капитал и в случае непредвиденной ситуации приведет к финансовой яме. Старайтесь грамотно распределять свой бюджет, чтобы сберегать хотя бы немного, но регулярно.
Далее
Если я захочу открыть вклад, чтобы получать по нему значительный доход, то какой вклад лучше выбрать?
С капитализацией процентов
Это наилучший вариант, так как дает вам больше всего дохода. Помните о процентах на начисленные проценты?
С получением процентов на карточку
Этот вариант лучше, чем просто спрятать деньги, ведь вы будете получать проценты на вклад. Это позволит снизить обесценение денег.
Лучше положить деньги в банку
Банка лучше банка, ведь она не может закрыться. Но деньги могут украсть. К тому же они обесцениваются. А положив деньги на защищаемый государством депозит, вы сможете сохранить капитал.
У меня нет свободных денег
Вы находитесь в зоне риска, ведь это не дает вам возможность увеличивать ваш капитал и в случае непредвиденной ситуации приведет к финансовой яме. Старайтесь грамотно распределять свой бюджет, чтобы сберегать хотя бы немного, но регулярно.
Далее
Инвестирование сопряжено с рисками. Чтобы снизить уровень риска, лучше всего ...
Во всем виновато государство!
Конечно, а что насчет грамотного управления собственными финансами???
Риск? Нет, не слышал
Чтобы получить доход, нужно оценить вероятность потери денег. С одной стороны небольшую сумму на депозите защитит государство, но и доход будет небольшой. А с другой стороны вы можете заработать приличную сумму на криптовалюте... или потерять ее.
Вкладываться в разные активы
Отлично. Диверсификация - основа грамотного управления финансами
Вложить всю сумму на короткий срок
Вложение на короткий срок не означает отсутствие риска. Люди в финансовой пирамиде Финико потеряли свои вложения очень быстро. Диверсификация - основа грамотного управления финансами
Далее
Я хочу купить акции, что я получу в качестве дохода?
Проценты
Нет. Проценты начисляются на депозит (пример) и их сумма зависит от суммы на вашем счете.
Дивиденды
Верно. Их сумма зависит от успешной деятельности компании и распределения прибыли среди акционеров.
Зарплату
Кто-то может считать это зарплатой, однако в действительности это не так. Вы инвестируюте в акции, чтобы потом получать часть распределенной прибыли компании.
Не получу доход
Возможно получите, возможно нет. Это зависит от типа акций, результатов деятельности компании и распределения ее прибыли.
Далее
Или оставьте свою почту, и мы пришлем вам наиболее полезный контент с учетом ваших ответов.
А если у вас есть вопросы по порталу или не уверены, что вам нужен курс по финансам, то оставьте номер телефона. Мы свяжемся в ближайшее время и поможем разобраться.
Далее
Спасибо! Первое письмо уже ждет вас в почтовом ящике.

Если вы оплачивали обучения своих детей или родственников:

  • Справка из учебного заведения, которая подтверждает обучение на очном отделении.
  • Свидетельство о рождении ребенка.
  • Документы о попечительстве или опекунстве.
  • Документы, которые подтверждают факт родства с братом или сестрой.

Как получить вычет?

Пошаговая инструкция, как получить вычет
Пошаговая инструкция, как получить вычет

Для начала выберите способ получения выплаты: через работодателя или через налоговую инспекцию. В зависимости от вашего выбора действия будут отличаться.

Если оформляетесь через работодателя — наличные деньги вы не получите, но зато какое-то время не будете платить налоги с зарплаты.

Если решили обратиться в налоговую, то получите деньги сразу и за весь период.

Если получаете вычет через налоговый орган

1. Заполните налоговую декларацию.

Здесь потребуется справка о ваших доходах и удержанных НДФЛ за весь год. Её вы можете запросить в бухгалтерии на своём месте работы.

Подать декларацию можно также и онлайн в Личном кабинете ФНС.

2. Приготовьте документы.

Позаботьтесь, чтобы у вас были не только оригиналы документов, и их копии.

3. Отнесите документы в налоговую.

Налоговый инспектор проверит ваши документы, проконсультирует и скажет, как скоро вы получите деньги.

Если получаете вычет от работодателя

1. Приготовьте набор документов.

Декларацию в таком случае заполнять не потребуется. Достаточно будет обычного заявления.

2. Подать заявление в налоговую службу на получение уведомления на социальный вычет и приложить копии всех документов.

3. Спустя 30 дней получить уведомление от налоговой службы.

4. Предоставить уведомление своему работодателю.

Вывод

Получение образование — неважно основного или дополнительного — даёт вам право получать компенсацию от государства. Вы можете подать на вычет, если учились сами, оплачивали обучение своих детей, кровных братьев или сестёр. Существенная поддержка для личного или семейного обучения, если оформлять выплату с умом. 

Автор статей по финансам

  1. Главная
  2. Личные финансы
  3. Как получить налоговый вычет за обучение в 2021 году?

Полезные материалы

207/8

Комментарии

  • Поделиться
Узнайте, насколько хорошо вы разбираетесь в личных финансах, ответив на 10 вопросов.
 
Приступить
Ведете ли вы учет ваших доходов и трат? Знаете ли вы сколько потратили в прошлом месяце?
Да, всегда придерживаюсь плана
Отлично. Это верный признак того, что вы грамотно управляете своими финансами.
Нет, но не выхожу за ограничения
Похвально. Это значит, что вы на пути к грамотному управлению своими финансами. Попробуйте понять, по каким статьям ваши траты можно оптимизировать.
Планирую и анализирую
Похвально. Это значит, что вы на пути к грамотному управлению своими финансами.
Учет не для меня
К сожалению, чтобы не оказываться в долгах, копить на свои мечты и достичь финансового благополучия, начать нужно с понимания своих денежных потоков.
Далее
Откладываете ли вы сумму на какую-то большую покупку?
Только если остается
К сожалению, людям с низкими доходами достаточно сложно ежемесячно откладывать. А если все ваши деньги утекают на покупку ненужных вещей, то вы находитесь в зоне риска. Задумайтесь, что будет, если произойдет непредвиденная ситуация? Идти к друзьям? Брать кредит? Старайтесь грамотно распределять свой бюджет, чтобы сберегать хотя бы немного, но регулярно.
Да, с каждой зарплаты
Отлично. Ваш ответ выдает уверенность в финансах. Если вы понимаете, для чего вы копите - вы большой молодец!
Просто коплю - когда нибудь деньги все равно потребуются
Просто копить - плохая практика, хотя лучше копить, чем не делать это совсем. Составьте план по сохранению и преумножению капитала - это первый шаг на пути к финансовой безопасности.
Не получается
Вы находитесь в зоне риска, ведь это не дает вам возможность увеличивать ваш капитал и в случае непредвиденной ситуации приведет к финансовой яме. Старайтесь грамотно распределять свой бюджет, чтобы сберегать хотя бы немного, но регулярно.
Далее
Если я захочу открыть вклад, чтобы получать по нему значительный доход, то какой вклад лучше выбрать?
С капитализацией процентов
Это наилучший вариант, так как дает вам больше всего дохода. Помните о процентах на начисленные проценты?
С получением процентов на карточку
Этот вариант лучше, чем просто спрятать деньги, ведь вы будете получать проценты на вклад. Это позволит снизить обесценение денег.
Лучше положить деньги в банку
Банка лучше банка, ведь она не может закрыться. Но деньги могут украсть. К тому же они обесцениваются. А положив деньги на защищаемый государством депозит, вы сможете сохранить капитал.
У меня нет свободных денег
Вы находитесь в зоне риска, ведь это не дает вам возможность увеличивать ваш капитал и в случае непредвиденной ситуации приведет к финансовой яме. Старайтесь грамотно распределять свой бюджет, чтобы сберегать хотя бы немного, но регулярно.
Далее
Инвестирование сопряжено с рисками. Чтобы снизить уровень риска, лучше всего ...
Во всем виновато государство!
Конечно, а что насчет грамотного управления собственными финансами???
Риск? Нет, не слышал
Чтобы получить доход, нужно оценить вероятность потери денег. С одной стороны небольшую сумму на депозите защитит государство, но и доход будет небольшой. А с другой стороны вы можете заработать приличную сумму на криптовалюте... или потерять ее.
Вкладываться в разные активы
Отлично. Диверсификация - основа грамотного управления финансами
Вложить всю сумму на короткий срок
Вложение на короткий срок не означает отсутствие риска. Люди в финансовой пирамиде Финико потеряли свои вложения очень быстро. Диверсификация - основа грамотного управления финансами
Далее
Я хочу купить акции, что я получу в качестве дохода?
Проценты
Нет. Проценты начисляются на депозит (пример) и их сумма зависит от суммы на вашем счете.
Дивиденды
Верно. Их сумма зависит от успешной деятельности компании и распределения прибыли среди акционеров.
Зарплату
Кто-то может считать это зарплатой, однако в действительности это не так. Вы инвестируюте в акции, чтобы потом получать часть распределенной прибыли компании.
Не получу доход
Возможно получите, возможно нет. Это зависит от типа акций, результатов деятельности компании и распределения ее прибыли.
Далее
Какова максимальная сумма страховых выплат для вкладчиков, в случае прекращения деятельности банка?
15% от уплаченного в этом году налога на доход
Неверно. По страховым случаям, наступившим после 29 декабря 2014 г., максимальный размер возмещения по вкладам общей категории (за исключением отдельный категорий вкладов, по которым выплачивается отдельное страховое возмещение) в одном банке составляет 100%, но не более 1,4 млн руб.
1 млн.руб.
Неверно. По страховым случаям, наступившим после 29 декабря 2014 г., максимальный размер возмещения по вкладам общей категории (за исключением отдельный категорий вкладов, по которым выплачивается отдельное страховое возмещение) в одном банке составляет 100%, но не более 1,4 млн руб.
700 тыс.руб.
Неверно. По страховым случаям, наступившим после 29 декабря 2014 г., максимальный размер возмещения по вкладам общей категории (за исключением отдельный категорий вкладов, по которым выплачивается отдельное страховое возмещение) в одном банке составляет 100%, но не более 1,4 млн руб.
1.4 млн.руб.
Верно. По страховым случаям, наступившим после 29 декабря 2014 г., максимальный размер возмещения по вкладам общей категории (за исключением отдельный категорий вкладов, по которым выплачивается отдельное страховое возмещение) в одном банке составляет 100%, но не более 1,4 млн руб.
Далее
Вы планируете взять кредит на небольшую сумму и получили предложение от нескольких банков. На что вы будете обращать внимание при выборе лучшего варианта?
На полную стоимость кредита
Безусловно, обращать внимание на это стоит. Тем не менее, важно проверить и оценить все эти параметры.
На каждый из этих пунктов
Отлично, важно проверить и оценить все эти параметры.
На величину процентной ставки
Безусловно, обращать внимание на это стоит. Тем не менее, важно проверить и оценить все эти параметры.
На условия досрочного погашения кредита
Безусловно, обращать внимание на это стоит. Тем не менее, важно проверить и оценить все эти параметры.
Далее
Как бы вы объяснили страхование? Выберите наиболее подходящий ответ.
У меня нечего страховать
Этот инструмент помогает вам не потерять уровень жизни в случае тяжелых ситуаций, а также накопить сумму (в отдельных случаях)
Это защита, которая поможет в непредвиденных ситуациях, например, упадок здоровья, потеря работы, порча имущества.
Этот инструмент помогает вам не потерять уровень жизни в случае тяжелых ситуаций, а также накопить сумму (в отдельных случаях)
Это пустая трата денег,
Этот инструмент помогает вам не потерять уровень жизни в случае тяжелых ситуаций, а также накопить сумму (в отдельных случаях)
Если не хотите тратиться на ремонт автомобиля
Этот инструмент помогает вам не потерять уровень жизни в случае тяжелых ситуаций, а также накопить сумму (в отдельных случаях)
Далее
Когда следует заниматься планированием семейного бюджета?
Когда возникают трудности
Хотя именно в такие моменты о планировании и вспоминают, знать свои финансы необходимо всегда. Это включает понимание денежных потоков, их планирование и управление капиталом.
Если зарабатываешь больше 100 тыс.руб.
Помните, знать свои финансы необходимо всегда. В этом залог успеха и получение высоких доходов. Это включает понимание денежных потоков, их планирование и управление капиталом.
Когда создаешь семью
Нет, знать свои финансы необходимо всегда. Это включает понимание денежных потоков, их планирование и управление капиталом.
Всегда
Конечно, знать свои финансы необходимо всегда. Это включает понимание денежных потоков, их планирование и управление капиталом.
Далее
Какие признаки есть у финансовой пирамиды?
Обещание высокой доходности, в несколько раз превышающей рыночный уровень
Все эти пункты заставляют усомниться в честности предложения и добавляют подозрения, что это финансовая пирамида.
Отсутствие лицензии ФСФР России или Банка России
Все эти пункты заставляют усомниться в честности предложения и добавляют подозрения, что это финансовая пирамида.
Все эти пункты
Все эти пункты заставляют усомниться в честности предложения и добавляют подозрения, что это финансовая пирамида.
Отсутствие какой-либо информации о финансовом положении организации
Все эти пункты заставляют усомниться в честности предложения и добавляют подозрения, что это финансовая пирамида.
Далее
Или оставьте свою почту, и мы пришлем вам наиболее полезный контент с учетом ваших ответов.
А если у вас есть вопросы по порталу или не уверены, что вам нужен курс по финансам, то оставьте номер телефона. Мы свяжемся в ближайшее время и поможем разобраться.
Далее
Спасибо! Первое письмо уже ждет вас в почтовом ящике.
>
Сделано на платформе ПРАВОЛОГИЯ