Всё о налоговых вычетах в 2021 году: за что можно получить и сколько

А знали ли вы, что в некоторых случаях, например, при покупке квартиры или оплате образования, вам положена компенсация от государства — налоговый вычет. Это деньги, которые вам вернут из уплаченных налогов. Средства вы сможете обналичить или же пустить на уменьшение своей налогооблагаемой базы, то есть уменьшить сумму ежемесячного налога.

Кто имеет право на налоговый вычет?

Налоговый вычет полагается только людям, которые имеют подтверждённое гражданство РФ или являются российскими налоговыми резидентами. Кроме того, необходимо иметь работу, с которой отчисляется НДФЛ.

Поэтому заявку на налоговый вычет не одобрят тем, кто:

1.      Не имеет официального места работы, с которого платится налог государству.

2.      Является предпринимателем, работающим по вменённому или упрощённому налогообложению.

Сколько денег можно выручить с помощью налогового вычета?

Во-первых, сумма вычета для каждого вида налога разная. К слову, инвесторы или новоиспечённые владельцы недвижимости получат больше, чем граждане с детьми.

Во-вторых, стоит понимать, что сумма вычета — это не те деньги, которые вы получите на руки. Вычет — это максимально допустимая, с точки зрения Налогового кодекса, сумма, с которой вам полагается только 13%. Она зависит от вашего заработка, затрат, а также от количества налогов, которые вы успели заплатить.

Допустим, не так давно вы в добровольном порядке застраховали свою жизнь. Максимальный вычет в таком случае — 120 000 рублей. Но вы получите не 120 000 рублей, а 13% от них, то есть 15 600 рублей.

Специально для вас мы подготовили калькулятор налоговых вычетов. Задайте в нём свои параметры и узнайте, сколько денег вы получите.  

Доступ для подписчиков

Этот калькулятор поможет вам понять, на какой налоговый вычет вы можете претендовать.

На портале каждый материал сопровождается упражнением, которое поможет понять и применять на практике получаемые знания. Все они доступны подписчикам бесплатно!

*** расчёты на калькуляторе являются предварительными, за более детальной информацией обратитесь к налоговым консультантам.

За что можно получить выплаты: виды налоговых вычетов

1

 Стандартные налоговые вычеты

Стандартные налоговые вычеты – это:

Понравился контент?

Вступай в нашу группу или подпишись на рассылку, чтобы получать новые статьи, упражнений и материалы, доступные исключительно подписчикам.

• выплаты гражданам льготной категории (например, инвалидам, родственникам погибших на войне и т. д.);

• выплаты на детей.

Чтобы получить стандартный налоговый вычет, нужно подать заявление своему работодателю. После подачи документов, как правило, уменьшается налоговая база, с которой у вас ежемесячно удерживают НДФЛ.

Но, если вы такого заявления ещё не подавали, в налоговой инспекции вы можете оформить возврат денег, излишне уплаченных в качестве налога — то есть получить в руки свеженькие хрустящие купюры.

Список документов и пошаговую инструкцию по оформлению стандартного вычета читайте в другой нашей статье.

2

Имущественный налоговый вычет

Имущественный налоговый вычет — это деньги, которые вы можете получить при продаже или покупке какого-либо имущества. В том числе если приобретали что-то в ипотеку, продавали или передавали долю. Если у вас изъяли имущество для каких-либо муниципальных или государственных нужд — вы также можете претендовать на имущественный вычет.  

В статье «Имущественный налоговый вычет: как получить в 2021 году» читайте, кто может его получить, какие документы собрать и куда их подать.

3

Социальные налоговые вычеты

Социальные налоговые вычеты получают, пожалуй, чаще всего. Хотя бы потому, что список мероприятий, за которые вы можете его оформить, невероятно широк.

Итак, социальный вычет уже в пути к вашему кошельку, если недавно вы потратились на:

• образование — для себя или для детей,

• повышение квалификации;

• лечение и лекарства;

• страхование жизни (добровольное);

• благотворительность;

• негосударственные пенсионные накопления.

В случае если у вас несколько статей социальных расходов, подавайте заявление по всем ним. Но больше, чем 15 600 рублей за год (13% от 120 000), вы не получите. Но при расходах на лечение, благотворительность или детское образование действует иная система расчёта, и получить вы сможете больше.

Подробнее о социальных вычетах читайте в нашей статье — там мы постарались собрать максимально полезную информацию для вас.

4

Вычет по индивидуальным инвестиционным счетам (ИИС)

Этот тип вычета, как вы уже догадались, предназначен для инвесторов.

Но не всем, а только тем, кто:

• получал доход от ценных бумаг;
• вносил личные деньги на свой индивидуальный инвестиционный счёт;
  
• получал доход с операций на инвестиционном счёте.
  

Вы можете распорядиться вычетом по-разному:

1. Возвратить 13% от суммы, которую перечислили на инвестиционный счёт. Максимальная годовая сумма — 52 000 руб.;

2. Не выплачивать налог с заработанных на инвестировании доходов. При этом договор на инвестиционный счёт должен быть заключён не менее 3-х лет назад.

Допустим, в 2018-м г. вы положили на инвестиционный счёт 100 000 рублей.
К 2021-му г. на вашем счёте уже 300 000 рублей. Какой налоговый вычет вы можете получить?
1. Вернуть 13% 100 000 рублей, которые внесли на счёт 3 года назад – это 13 000 рублей.
2. Освободиться от уплаты налога на доход.  Поскольку ваш доход составил 200 000 рублей, вам возместят 26 000 рублей.


В таком случае второй вариант в 2 раза выгоднее. Однако, если доход составил бы меньше 100 000 рублей — лучше выбирать схему №1. 

3. Получить вычет за доход от продажи ценных бумаг, которые вы приобретали не посредством ИИС. Ценные бумаги должны находиться в собственности более 3 лет. Размер вычета высчитывается в зависимости от количества лет, в течение которых вы владеете ценными бумагами.

Итак, каждый гражданин РФ, который платит налоги, может вернуть свои кровно заработанные, воспользовавшись налоговыми вычетами. Выплаты, как правило, выходят небольшими, однако, если есть возможность получить помощь от государства, почему бы её не принять? Финансовая грамотность состоит не только в умении управлять своими деньгами — но и в том, чтобы пользоваться всеми лазейками, которые помогают сэкономить или увеличить капитал.