Трейдинг уже давно перестал быть чем-то недоступным и загадочным, и сегодня он привлекает как опытных инвесторов, так и новичков, ищущих способ увеличить капитал. Успешные трейдеры могут получать значительные доходы, особенно если они развили собственные стратегии и эффективно используют имеющиеся инструменты. Но как дойти до такого уровня? В статье мы подробно рассмотрим, какими навыками нужно обладать для успешной торговли, как обучиться трейдингу и какие перспективы открываются перед теми, кто решит стать профессиональным трейдером.
Что такое трейдинг?
Трейдинг — это процесс покупки и продажи финансовых инструментов с целью получения прибыли от изменений их цен.
Основные финансовые рынки, на которых ведется торговля, включают: фондовый рынок (для торговли акциями и облигациями), срочный рынок (фьючерсы и опционы), валютный рынок (торговля валютой).
Финансовые инструменты — это всё, что можно купить или продать на этих рынках, включая акции, облигации, валюту, сырьевые товары и другие активы. Также существует понятие активов, которое охватывает не только инструменты, но и любые другие объекты, которые можно купить или продать на рынке.
Важно отметить, что фьючерсы и опционы не являются активами в традиционном понимании, поскольку это лишь контракты на покупку или продажу активов. Однако для удобства эти термины часто используются в контексте активов.
Механика торговли
Каждый инструмент на финансовом рынке имеет свою рыночную цену, которая зависит от множества факторов и может изменяться в любой момент. Например, цена акций может изменяться в зависимости от финансовых показателей компании, экономической ситуации или новостного фона.
Основная логика трейдинга заключается в следующем: покупай дешево, продавай дорого. Процесс покупки актива называется открытием позиции, а продажа — закрытием позиции. Например, если трейдер покупает акции Сбербанка по 250 рублей и продает их за 300 рублей, то его прибыль составит 50 рублей с каждой акции. При покупке 1000 акций на такую разницу он заработает 50 000 рублей на одной сделке.
Кто такой трейдер и чем он отличается от инвестора?
Трейдер — это человек, который активно торгует на финансовом рынке. Он совершает множество быстрых сделок с целью получения прибыли от колебаний цен.
Так, трейдер может покупать акции по 250 рублей, а продавать их через несколько дней или часов по 263 рубля, извлекая прибыль на каждой сделке.
Основные особенности трейдера:
· Частые сделки с небольшими суммами, чтобы минимизировать риски.
· Прибыль достигается за счет краткосрочных изменений цен на активы.
· На счёте трейдера обычно лежат свободные деньги, чтобы совершать сделки.
Инвестор же, в отличие от трейдера, ориентируется на долгосрочные вложения.
Инвесторы покупают активы, чтобы удерживать их на протяжении длительного времени, ожидая роста стоимости и/или получения дивидендов.
Основные особенности инвестора:
· Ожидание долгосрочной прибыли (например, от роста стоимости акций или получения дивидендов).
· Инвестор может держать активы в портфеле годы, и продажа происходит редко, если думает, что цена на них снизится, или докупает акции, если находит перспективную компанию.
· На счёте инвестора почти нет свободных денег — большая часть капитала вложена в активы.
Самый простой пример, это инвесторы компании Apple в 2016 году – они купили акции, когда их цена составляла 24,97 доллара за акцию. Продать их сейчас, спустя несколько лет можно, когда стоимость акций значительно возросла — до 141,27 доллара за штуку.
Трейдинг это прибыльное занятие, но оно сопряжено с рядом рисков. Важно понимать, что при неправильном подходе можно не только не заработать, но и понести значительные убытки. Чтобы избежать этого, трейдерам необходимо развивать определенные навыки, такие как:
1. Анализ рынка — способность анализировать экономические данные, новости и графики, чтобы понимать, какие факторы могут повлиять на цены активов.
2. Управление рисками — трейдеры должны знать, как ограничить убытки, используя различные методы управления капиталом, например, через установку стоп-лоссов.
3. Психология торговли — умение контролировать эмоции и избегать импульсивных решений, которые могут привести к потере денег.
Виды и стратегии трейдинга
Трейдинг — это не просто покупка и продажа активов, а целая система с разными подходами и стратегиями. Выбор вида трейдинга зависит от опыта, цели и времени, которое трейдер готов посвятить торговле. Вот основные виды трейдинга, которые помогут вам разобраться в этом многообразии.
Скальпинг
Скальпинг предполагает покупку и продажу активов при минимальных колебаниях цены, с целью извлечь прибыль за считанные секунды или минуты. Трейдер совершает множество сделок в течение дня, стараясь зарабатывать на небольших изменениях цены. Часто используют специальные программы-роботы для автоматизации процесса, что является результатом активной цифровизации жизни. В случае особо быстрых сделок скальпинг иногда называют высокочастотным трейдингом.
Дейтрейдинг (внутридневной трейдинг)
В дейтрейдинге сделки открываются и закрываются в рамках одного дня, без переноса позиций на следующий. Основная цель — закрыть все позиции к концу торговой сессии, минимизируя риски, связанные с ночными изменениями цен. Этот подход подходит трейдерам, которые могут посвятить время в течение дня для мониторинга рынка.
Позиционная торговля
Позиционная торговля предполагает открытие позиций под конкретные события, способные повлиять на цену актива. Например, это может быть новость о выплате дивидендов или отчеты компаний. Трейдеры могут держать позицию от нескольких дней до нескольких недель в зависимости от того, насколько сильное влияние окажет ожидаемое событие.
Свинг-трейдинг
Свинг-трейдинг основан на анализе направления движения цены, которое называется трендом. Если цена актива движется в определённом направлении (вверх или вниз), трейдер открывает позицию и удерживает её несколько дней, следуя тренду. Этот подход выбирают обычно те, кто может отслеживать тренды и анализировать динамику цен, но не готов постоянно сидеть у монитора.
Иногда можно встретить термины среднесрочный и долгосрочный трейдинг, но чаще такие подходы относят к инвестированию, так как они предполагают удержание позиций на месяцы или даже годы, в отличие от краткосрочных сделок трейдеров.
Анализ в трейдинге
Соответственно, в зависимости от выбранного вида трейдинга и целей определяют, как именно трейдер будет вести свою торговлю, с какими инструментами работать и по каким признакам принимать решения о покупке или продаже активов.
Фундаментальный анализ
В основе фундаментального анализа лежит изучение новостей и факторов, влияющих на компании или рынок в целом. Типичный пример, когда трейдер работает с акциями компаний и открывает позиции на основе новостей, которые могут повлиять на их стоимость, например, отчёты о прибыли или изменения в управлении компанией.
Технический анализ
Понравился контент?
Вступай в нашу группу или подпишись на рассылку, чтобы получать новые статьи, упражнения, новости и предложения, доступные исключительно подписчикам. С нами вы получите не только базовые знания, но и сможете улучшить финансы!
Вступившим сегодня в подарок «10 путей финансовой независимости».
Технический анализ — метод оценки рынка на основе анализа статистических данных, таких как графики и ценовые паттерны. Трейдеры, использующие технический анализ, анализируют прошлые движения цены для прогнозирования её будущего направления. Этот подход требует внимательного анализа графиков и способности быстро принимать решения.
Основные стратегии трейдеров
В трейдинге есть множество стратегий - важно выбрать ту, которая соответствует вашим финансовым целям, уровню риска и доступному времени. Финансовые специалисты придумали систему «зоопарка», которая символически описывает поведение трейдеров с помощью названий животных. Эта система получила широкое распространение и увековечена в виде памятников на биржах Нью-Йорка, Шанхая и Франкфурта-на-Майне.
Быки
Трейдеры, которых называют «быками», ориентированы на рост. Они приобретают активы, когда считают, что цена на них будет расти. «Быки» рассчитывают продать активы дороже, чем купили, и заработать на разнице. В трейдинге «бычий» подход символизирует веру в укрепление рынка и рост стоимости активов.
Медведи
«Медведи» придерживаются противоположной стратегии — они играют на понижение. Эти трейдеры продают активы с целью выкупить их позже по более низкой цене, рассчитывая, что их стоимость упадет. «Медвежий» рынок характеризуется падением цен и активными продажами.
Термины «быки» и «медведи» не только описывают поведение отдельных трейдеров, но и указывают на общий тренд. Например, если большинство участников рынка активно продают активы, говорят о «медвежьем» тренде. Существуют и другие названия трейдеров, которые описывают их стиль и психологию:
Зайцы
Это трейдеры, которые совершают множество мелких сделок. Обычно они используют стратегии быстрого заработка, такие как скальпинг, ориентированные на небольшие изменения цен. «Зайцы» активны и сосредоточены на краткосрочных операциях.
Овцы
Трейдеры-«овцы» склонны к осторожности и не торопятся с решениями. Они долго анализируют ситуацию, чтобы минимизировать риски. Эти трейдеры редко спонтанны и предпочитают выбирать безопасные сделки.
Свиньи
«Свиньи» отличаются жадностью и стремятся получить максимальную прибыль от каждой позиции. Однако их желание выжать максимум может обернуться рисками: жадность часто приводит к ошибкам и большим потерям.
Волки
«Волки» — опытные и уверенные трейдеры. Они действуют агрессивно и уверенно, быстро принимая решения и занимая выгодные позиции на рынке. Этот тип трейдеров часто знает рынок лучше других, умеет адаптироваться и готов к резким движениям.
Стратегии трейдеров зависят от их подходов к рынку и целей, которых они стремятся достичь. Каждое из этих прозвищ помогает охарактеризовать поведение трейдера и определить его стиль торговли.
Что нужно, чтобы работать трейдером
Чтобы стать трейдером и начать торговать, можно выбрать один из двух путей: работать в финансовой компании или заниматься торговлей самостоятельно. Оба варианта требуют различных ресурсов и набора навыков, но главным остается глубокое понимание рынка и развитие личного опыта.
Работа на компанию
Если трейдер устраивается на работу в финансовую компанию (например, в банк, брокера или инвестиционный фонд), ему нужны в основном профессиональные навыки, поскольку он будет управлять капиталом клиентов или компании. Здесь трейдер несет ответственность за приумножение вверенных ему средств.
Самостоятельная торговля
Для самостоятельного трейдинга, конечно, помимо навыков, понадобятся брокерский счет и стартовый капитал. Рекомендации по начальному капиталу варьируются, но обычно рекомендуется начинать с минимально возможной суммы, допустимой для торговли, например, с 10 000 рублей. Важно помнить, что убытки на начальном этапе неизбежны, и к ним стоит относиться как к «оплате за обучение». На этом этапе важно именно прочувствовать потери на реальном счете, поскольку демо-счет не даст полного опыта реальной торговли.
Конечно, в будущем, если собственных средств недостаточно, у трейдера есть возможность использовать кредитное плечо — брокер предоставляет заемные средства для сделки. Однако это увеличивает риски, поскольку трейдер управляет заемными, а не собственными деньгами.
Важно, чтобы стартовый капитал был «комфортным и свободным», то есть не слишком большим, чтобы не ставить под угрозу финансовую подушку безопасности, и накопленным без привлечения кредитов.
Основные навыки, необходимые трейдеру
Чтобы торговать успешно, трейдер должен разбираться в том, как функционирует рынок, и обладать следующими ключевыми навыками:
Работа в торговом терминале
Это основа трейдинга. Трейдер должен уметь различать типы заявок, понимать лимиты и работу кредитного плеча, а также адаптировать терминал под свои задачи, например, для своевременного получения новостей об интересующих его активах.
Фундаментальный анализ
Этот вид анализа позволяет оценивать компанию и ее активы на основе объективных данных. Трейдер должен уметь работать с финансовыми и бухгалтерскими отчетами, отслеживать новости, влияющие на компанию, и анализировать их влияние на цену акций.
Технический анализ
Для прогнозирования движения цен трейдер применяет различные индикаторы — функции, которые помогают предсказать будущее движение цены, основываясь на прошлой статистике. Навыки работы с индикаторами и умение интерпретировать их сигналы критически важны.
Управление капиталом
Правильное распределение капитала помогает минимизировать риски. Трейдер должен знать, какую часть капитала безопасно выделить на сделку, а также уметь ставить финансовые цели и разрабатывать план для их достижения.
Управление рисками
В каждой сделке важно рассчитывать возможную прибыль и убытки. Трейдер должен уметь контролировать объемы торгов, диверсифицировать риски и следовать торговому плану.
Подход к обучению и опыту
Для начала торговли не требуется специального образования, как мы уже писали ранее, — в интернете доступно множество ресурсов для обучения. Прочитайте статьи про анализ, использование различных стратегий, управление рисками и др (кстати, они есть на портале). Однако опыт остается ключевым фактором успеха. Чтобы развить навыки и «насмотренность», стоит инвестировать много времени в изучение рынка и окружить себя опытными трейдерами, общение с которыми поможет быстрее освоить важные аспекты трейдинга.
Качества, необходимые для успешной торговли
Чтобы стать успешным трейдером, необходимы не только знания и навыки, но и определенные личные качества, которые помогут выдерживать испытания, связанные с рисками и стрессом. Опытные трейдеры указывают на несколько основных черт:
Аналитический склад ума. Умение анализировать большое количество информации, выделять важные данные и делать выводы — основа для принятия обоснованных решений (особенно стратегических) на рынке.
Самодисциплина. Способность строго придерживаться выработанной стратегии, контролировать импульсы и избегать рискованных шагов на основе эмоций — один из важнейших навыков успешного трейдера. Ваша мотивация должна быть направлена на достижение цели, а дисциплина позволит не отвлекаться..
Стрессоустойчивость. Торговля на рынке часто сопровождается волатильностью и возможными убытками. Чтобы оставаться спокойным и сосредоточенным, важно иметь способы преодоления стресса, будь то спорт, прогулки или медитация.
Организованность. Работа на бирже требует планирования и умения распределять свое время, особенно если трейдер действует самостоятельно, без работодателя. Для некоторых стратегий требуется всего несколько часов в месяц, для других — несколько часов в день.
Качества, которые могут помешать трейдеру
Помимо положительных, обычно называют и ряд качеств, которые мешают успешной торговли. Они, как правило, мешают и успешной жизни, поэтому рекомендуем их прорабатывать в любом случае, хотите вы стать трейдером или нет.
Азарт и импульсивность. Желание быстро получить прибыль или отыграться после потерь может привести к необдуманным и убыточным сделкам. Многие новички, поддаваясь азарту, теряют крупные суммы.
Нетерпеливость и склонность к риску. Торговля требует систематического подхода и выдержки. Поспешные решения и игнорирование правил управления капиталом часто приводят к финансовым потерям.
Желание избежать обучения. Настоящий успех в трейдинге приходит с опытом и постоянным обучением. Важно быть готовым к тому, что первые попытки могут закончиться убытками, и воспринимать это как плату за образование на рынке.
Сколько зарабатывают успешные трейдеры
Доход успешного трейдера варьируется в зависимости от его опыта, капитала и стратегии. В наемных позициях трейдерам в компаниях платят от 40 до 300 тысяч рублей в месяц, а средняя зарплата опытного трейдера составляет около 140 тысяч рублей, согласно статистике Zarplan.
У трейдеров, торгующих самостоятельно, доход не ограничен. Они могут зарабатывать десятки и даже сотни процентов годовой прибыли. Например, консервативные стратегии приносят 10-30% годовых, умеренные — 100-200%, а высокорискованные — сотни процентов в месяц. Однако такой доход сопряжен с высокими рисками, и трейдеры часто комбинируют несколько стратегий для диверсификации.
Важно понимать, что в трейдинге нет гарантированного дохода. В один день можно заработать 50 тысяч рублей, а на следующий — потерять 600 тысяч. Многие успешные трейдеры признаются, что трейдинг — это способ достижения крупных финансовых целей, а не стабильного заработка. Минимальный доход можно получить, работая в брокерской компании или предоставляя свои стратегии на сервисах автоследования, но это требует значительного опыта и репутации.
Один трейдер делится опытом: управляя капиталом в 1,7 миллиона долларов, он достиг средней годовой доходности 27,9% с 2007 года, при этом его спекулятивная стратегия принесла 152% годовых, но с теоретическим риском в 100%. В 2020 году ему удалось заработать 600% за шесть дней, когда стоимость нефти стала отрицательной, но он подчеркивает, что такой результат — результат уникального стечения обстоятельств.
Также трейдеры предупреждают, что новичкам не стоит ожидать сразу высоких доходов. Путь к успеху требует преодоления множества испытаний: стресс, длительные убыточные периоды, эмоциональные сложности. Один из трейдеров вспоминает, как начинал с 30 тысяч рублей в 2007 году, и уже через полгода заработок в 30 тысяч в день стал для него нормой. Однако периоды отсутствия дохода или убытков могут длиться месяцами, и к этому нужно быть психологически готовым.
Как стать трейдером, если ничего не знаешь о торговле
Чтобы стать трейдером, даже не имея начальных знаний, можно выбрать один из трех путей: самостоятельное обучение, высшее образование или профильные курсы. Вот подробнее о каждом:
Самостоятельное обучение
В интернете много открытой информации для изучения основ трейдинга: статьи, советы аналитиков, блоги и соцсети опытных трейдеров. Этот путь позволяет сразу же пробовать свои силы на практике. Однако, насколько быстро вы освоите трейдинг, зависит от ваших способностей и времени на обучение. Обычно на освоение базовых знаний уходит 1-2 года, а процесс обучения на этом не заканчивается — трейдер продолжает совершенствоваться на протяжении всей карьеры.
Важно учитывать, что самостоятельное обучение — самый рискованный способ. Без должной подготовки новичок часто теряет весь капитал. Классический пример — история Марка Вайнштейна, описанная в книге Джека Швагера «Биржевые маги». В своей первой сделке он потерял 7800 долларов из имеющихся 8400, что показывает высокие риски трейдинга без опыта и знаний.
Высшее образование
Высшее финансовое или экономическое образование обеспечивает структурированное понимание рынков, их законов и принципов работы с капиталом. Выпускники вузов обычно совершают меньше ошибок, поскольку владеют фундаментальными знаниями, однако само обучение длится 4 года и более. Кроме того, в вузах обычно не обучают трейдингу напрямую, поэтому практическую работу на торговых платформах придется осваивать самостоятельно.
Профильные курсы
Курсы трейдинга — наиболее практичный вариант для новичка. Они предлагают необходимые базовые знания о финансовых рынках, инструментах и интерфейсах торговых платформ, а также обучают управлению рисками и финансовому планированию. Курсы включают проверку усвоенного материала на практике, что подготавливает выпускников к реальной торговле. Продолжительность курсов варьируется от нескольких недель до нескольких месяцев, в зависимости от программы.
После хорошего курса можно сразу приступить к торговле, продолжая совершенствовать навыки. Этот путь подходит тем, кто хочет получить практические навыки быстрее и избежать рисков, с которыми сталкиваются трейдеры, обучающиеся самостоятельно.
Перспективы трейдера
Перспективы для трейдера зависят от выбранного направления и уровня профессионализма. Вот основные карьерные пути и их возможности:
Увеличение дохода и личного капитала
С опытом успешный трейдер может наращивать капитал, что ведет к росту дохода. На этом этапе некоторые трейдеры начинают работать в команде, обучают других и разрабатывают собственные торговые стратегии.
Получение квалифицированного статуса и доступ к специализированным инструментам
Трейдер может стать квалифицированным инвестором, получив доступ к профессиональным финансовым инструментам, таким как еврооблигации или ценные бумаги, не доступные на основных российских биржах. Для этого требуется выполнение одного из пяти условий, таких как наличие активов стоимостью более 6 миллионов рублей, годовой оборот свыше 6 миллионов рублей, опыт работы, профильное образование, или наличие аттестата специалиста финансового рынка.
Получение аттестата специалиста финансового рынка
Аттестат открывает возможности управлять фондами, брать счета в доверительное управление и выполнять другие финансовые операции. Всего существует семь уровней аттестатов, каждый из которых даёт определенные права, например:
· Первый уровень: позволяет управлять клиентскими счетами и получать процент от прибыли.
· Второй уровень: открывает возможности проводить организованные торги.
· Пятый уровень: дает право управлять инвестиционными фондами и пенсионными фондами.
Каждый уровень аттестата требует сдачи квалификационного экзамена, который можно пройти в аккредитованных Банком России организациях.
Работа в компании
Некоторые опытные трейдеры предпочитают работать на компанию, что обеспечивает стабильный доход и профессиональное развитие. Компании готовы платить опытным трейдерам до 500–600 тысяч рублей в месяц. Работа в команде с профессионалами помогает прокачать навыки и получать опыт в корпоративной среде.
Открытие собственного фонда и доверительное управление
Для трейдеров, ориентированных на независимость, перспективным может быть создание собственного инвестиционного фонда или предоставление услуг доверительного управления. Такие трейдеры управляют капиталом клиентов и получают вознаграждение за результаты, но для этого нужны высокая репутация и профессиональный статус.
Преподавание и публичная аналитика
Для тех, кто предпочитает делиться опытом и знаниями, есть возможность заняться публичной аналитикой, преподаванием и обучением. Это направление особенно актуально для трейдеров с большим опытом, которые готовы предлагать курсы, проводить семинары или вести блоги и каналы о финансовых рынках.
Карьерные возможности в трейдинге гибки — трейдер сам выбирает направление, будь то работа в компании, создание фонда, преподавание или аналитика. В отличие от профессий с фиксированными карьерными лестницами, трейдинг предлагает свободу развиваться в том направлении, которое наиболее интересно и приносит максимальную выгоду.
В заключение напомним, что трейдинг — это не только увлекательная , но и перспективная деятельность, которая при грамотном подходе может приносить значительную прибыль. Тем не менее, чтобы добиться успеха в этом непростом деле, необходимо обладать определёнными качествами и навыками. Для тех, кто только задумывается о трейдинге, важно понимать, что первые шаги в этой сфере скорее всего будут непростыми. Обучающие курсы, вебинары, практика и постоянное отслеживание рыночных тенденций — всё это станет прочной основой для уверенного старта. Тем, кто преодолеет трудности и разовьёт необходимые навыки, трейдинг может предложить финансовую независимость и гибкость. Этот путь подходит далеко не всем, но для целеустремленных и настойчивых людей он может стать не только прибыльной деятельностью, но и возможностью для личностного роста.
Вам также понравится
- Поделиться
