Криптовалюты продолжают оставаться одной из самых обсуждаемых тем в финансовом мире, привлекая инвесторов своей динамикой и перспективами роста. Однако заработок на криптовалюте требует не только удачи, но и знаний, стратегического подхода и понимания рисков. В 2025 году перед инвесторами и трейдерами открывается множество возможностей для заработка, и эта статья, написанная по опыту практикующего инвестора, поможет вам разобраться в ключевых способах заработка и выбрать наиболее подходящий путь к финансовой независимости.
Что такое криптовалюта
Криптовалюта — это цифровые деньги, которые существуют только в виртуальной форме. Их транзакции фиксируются в блокчейне, а балансы записываются в специальных кошельках, видимых всем.
Блокчейн — это распределённая база данных, которая хранит все записи о транзакциях, и доступ к ней имеют все участники сети. Информация из реестра распределяется по компьютерам всех участников и соединена в общей цепочке информационных блоков.
Основные типы криптовалют — это коины (монеты) и токены (цифровые активы). Коин представляет собой самостоятельную валюту, а токен — это актив, использующийся в рамках какого-либо проекта. Криптовалюты можно покупать и продавать через криптобиржи, а хранить их можно как на бирже, так и в личных криптокошельках.
Что нужно для старта
Чтобы начать зарабатывать на криптовалюте, также как и для торговли на бирже, вам понадобится сделать следующие шаги:
1. Выбрать активы (криптовалюты). Изучите, какие криптовалюты популярны и перспективны для долгосрочных инвестиций. Как вы оцениваете акции и облигации, так вы и оцениваете криптовалюты и токены.
2. Создать криптокошельки. Для безопасного хранения и управления своими активами важно создать криптокошелёк, который поддерживает нужные вам криптовалюты. Как и в случае с выбором брокера для торговли на бирже.
3. Выбор платформы для торговли или майнинга. Выберите криптовалютную биржу или сервис для майнинга, который вам подходит, с учётом комиссии и доступных инструментов.
Какие есть способы заработка на криптовалюте в 2025 году
Заработок на криптовалюте в 2025 году можно разделить на два основных подхода: торговля и добыча. Торговля подразумевает покупку криптовалюты по низкой цене и её продажу по более высокой. Добыча, или майнинг, включает создание новых монет с последующей их реализацией. Для начала рассмотрим список из самых популярных способов заработка на криптовалюте за счет торговли, которые помогут вам выбрать подходящий вариант.
Способы заработка на торговле криптовалютой
Торговля криптовалютой делится на несколько направлений, включающих трейдинг, арбитраж, копитрейдинг, холдинг, участие в токен-сейлах и NFT-аукционы. Вот краткое описание каждого из них с возможностями заработка:
Трейдинг
Трейдинг позволяет зарабатывать на небольших изменениях цен. Трейдеры покупают криптовалюту, ждут её подорожания на несколько процентов, а затем продают. Например, цена Dogecoin меняется ежеминутно, и трейдеры могут многократно покупать и продавать её в течение дня, зарабатывая в среднем до 7-10% от суммы вложений на каждой сделке.
Холдинг
Холдинг — это долгосрочные инвестиции. Инвесторы покупают перспективные криптовалюты и держат их годами, ожидая значительного роста стоимости. Например, цена биткоина с 2012 года выросла на более, чем 670 тысяч процентов. И хотя не все криптовалюты показывают такой рост, успешный выбор монеты может существенно увеличить капитал.
Арбитраж криптовалюты
Арбитраж — это покупка криптовалюты на одной бирже по более низкой цене и её продажа на другой бирже дороже. На разнице цен можно зарабатывать даже в пределах одной торговой пары, например BTC/USD. Специальные арбитражные сканеры, такие как ArbitrageScanner и P2P.Army, упрощают поиск выгодных сделок.
Пара — это два актива, которые можно обменять друг на друга на бирже. Например, две криптовалюты или криптовалюта и доллары, которые соотносятся друг с другом, как курс. Например, для BTC/USD, чтобы получить биткоины, надо отдать доллары, и наоборот.
Помните, что часть прибыли будет уходить на комиссии за сделки, поэтому для арбитража рекомендуется начинать с существенного капитала от $1 000 и выбирать пары с хорошей доходностью.
На популярных биржах и в популярных парах разница небольшая — иногда доли процента. В менее торгуемых парах или на биржах с меньшей активностью разница курсов может оказаться существенной.
Копитрейдинг
Копитрейдинг — это автоматическое копирование сделок опытных трейдеров. Этот тип похож на открытие PAMM, LAMM и MAM счетов. Новички подписываются на стратегию «лид-трейдера», и все его сделки автоматически копируются на их аккаунтах. В зависимости от настроек вы можете повторять поведение лида полностью или в каком-то соотношении, например, работая только с суммой в 10% от его капитала.
Вы можете подключиться к копитрейдингу на Binance, Bybit, OKX и других платформах. При этом как они сами, так и популярные платформы для анализа, как например, TraderWagon и, предоставляют возможность просматривать стратегии лидеров, их успешность и рост капитала, чтобы вы могли выбрать лучшего.
Отметим, что повторение действий не дает вам автоматическую защиту – вы можете потерять свои вложения, но чтобы предъявить претензии лиду, оснований у вас нет.
Участие в токен-сейлах
Токен-сейлы предполагают покупку монет новых блокчейн-стартапов по минимальной цене. Как правило, это происходит при выпуске новой валюты и выходе стартапа или при дополнительном предложении. Цель такой работы - получить монеты по минимальной стоимости, а потом, когда они подорожают, продать. Основные виды токен-сейлов:
· ICO (Initial Coin Offering) — устаревший метод, заменённый более современными.
· IEO (Initial Exchange Offering) — первичное предложение токенов на централизованных биржах.
· IDO (Initial Decentralized Offering) — сбор средств на децентрализованных платформах. Цель — продать монеты после их роста в цене. Отслеживать токен-сейлы можно на CoinList и других платформах.
Искать и следить за токен-сейлами можно как на сайтах стартапов, медийных персон (да да, они тоже выпускают токены), так и на криптобиржах и на специальных площадках. Среди специальных площадок самая популярная — CoinList.
NFT-аукционы
Работа с NFT это скорее отдельное большое направление, а торговля криптовалютой. Тем не менее, в основе лежит все та же технология уникальных записей в блокчейне, в которых есть информация о собственник.
NFT (невзаимозаменяемые токены) представляют собой уникальные цифровые активы, подтверждающие право владения. Их выпускают на основе картин, музыки, мемов, виртуальных коллекций и многого другого.
Заработок заключается либо в создании и продаже собственных NFT, либо в перепродаже популярных токенов.
Как зарабатывают на добыче криптовалюты
В общем виде вы можете не только перепродавать токены, а создавать их – в терминах криптовалюты это называется «майнинг». Рассмотрим варианты поподробнее.
Майнинг
Это процесс создания новых монет с использованием вычислительных мощностей. Майнить можно не все криптовалюты, а только те, что работают по принципу Proof-of-work (PoW). В обмен на решение сложных математических задач для проверки и записи транзакций в блокчейн майнеры получают криптовалюту. По этому способу работают Bitcoin, Ethereum Classic, Dogecoin, Litecoin, Monero.
Помните, что для этого требуется дорогостоящее оборудование (ASIC-майнеры, риги), а также нужно учитывать высокую стоимость электричества.
Облачный майнинг
Облачный майнинг по сути своей представляет тот же майниг, только основанный на аренде вычислительных мощностей для добычи криптовалюты без необходимости покупать собственное оборудование. Компании, предоставляющие облачные майнинговые услуги, занимаются всем процессом, а пользователи платят за аренду мощностей.
Эти два ашумевших способа добычи криптовалюты даже запретили в Китае, Исландии и других странах из-за того, что он потребляет много электричества и вредит экологии. На смену этим вариантам пришли краны и аирдропы.
Краны и аирдропы
Эти способы заработка связаны с получением криптовалюты без вложений. На криптовалютных кранах можно заработать небольшие суммы за выполнение простых действий, таких как ввод капчи. Сайты, которые раздают криптовалюту за действия, обычно платят 1–5 сатоши за действие (то есть 1-5 стомиллионной части биткоина). Краны доступны на специальных сайтах, например, FreeBitcoin, Wedex, Free-Doge.
Аирдропы — это специальная акция, когда проект раздаёт криптовалюту бесплатно за выполнение определённых условий, например, за подписку или участие в сделках. Такие акции проводят для повышения узнаваемости площадки и привлечения новых инвесторов. Информацию о них вы можете найти на специальных порталах типа Airdrops. Отметим, что такие акции проходят крайне редко.
Как получать пассивный доход от криптовалюты
Криптовалюта может стать хорошим источником пассивного дохода, если правильно выбрать способ вложений. Есть два основных механизма: лендинг и стейкинг.
Лендинг
Лендинг — это вложение криптовалюты под проценты. Инвестор передаёт свои монеты криптобирже или платформам в аренду, а те используют их для своих операций, в обмен на что инвестор получает проценты. Обычно процентная ставка на криптобиржах составляет от 1% до 5% годовых. Как и в случае с банками, ставки различаются в зависимости от биржи и криптовалюты.
Лендинг можно осуществлять не только через биржи, но и через специализированные платформы или напрямую передавать монеты-токены другим пользователям. Однако работать с биржами обычно проще, так как там представлен широкий выбор криптовалют, более высокие ставки, а также некоторая защита вложений.
Стейкинг
Стейкинг — это процесс «заморозки» криптовалюты для поддержания работы блокчейна. Это похоже на депозит: вы кладёте свои монеты на специальный счёт, а за это получаете проценты. Чем больше монет вы заморозите, тем выше будет доход.
Стейкинг доступен не для всех криптовалют. Он возможен только для тех, которые работают по алгоритму Proof-of-stake (PoS), например, EOS, Tezos, Tron, Cosmos и другие.
Для стейкинга важно выбрать правильную платформу, поскольку условия и проценты сильно варьируются. На бирже Binance, например, можно открыть бессрочный стейкинг с процентной ставкой от 0,79% годовых, а также выбрать более короткие сроки — от 30 до 120 дней.
Сколько можно заработать на криптовалюте?
Заработок зависит от выбранной стратегии, волатильности валюты и общей ситуации в мире. Если на кранах трудно заработать больше 50 тысяч рублей в месяц, то на арбитраже и трейдинге суммы значительно выше — до 500 тысяч рублей и больше в зависимости от вложенных средств.
Например, стоимость биткоина с 1 января 2023 года по 21 сентября этого же года выросла более чем на 62%. Соответственно, иногда такое вложение может принести очень неплохой доход.
Многие арбитражники за год могут увеличить свой капитал на 150%. А в 2020 году один трейдер даже заработал 500 тысяч долларов за 30 минут на токен-сейле криптовалюты BZRX, использовав нестандартную тактику. А недавний успех криптомонет Дональда Трампа и Мелании? Но это скорее уникальные случаи, в которых вам только может просто повезти.
Помните, что криптовалюты отличаются высокой волатильностью! Цена может изменяться каждую минуту на десятки процентов, причем, не только вверх, но и вниз. Это делает такие инвестиции рисковыми.
Риски заработка на криптовалюте
Помимо классических рыночных рисков для тех, кто решил вкладываться в крипту, существуют и другие угрозы. Рассмотрим основные риски заработка на криптовалюте:
- Высокая волатильность. Курсы криптовалют могут резко меняться в течение короткого времени, причем во многом благодаря отсутствия физического подкрепления у валюты. Это создаёт риск значительных убытков, особенно для трейдеров и холдеров.
- Ненадёжность проектов. Не все блокчейн-стартапы оказываются успешными. Инвестиции в новые токены или NFT могут привести к потере средств, если проект потеряет ценность.
- Мошенничество. Рынок криптовалют привлекает мошенников. Это могут быть скам-проекты, фишинговые атаки или поддельные платформы.
- Технические риски. Ошибки в использовании криптокошельков, потеря приватных ключей или проблемы с биржами (например, их взлом) могут привести к потере активов.
- Регуляторные риски. Изменения законодательства могут повлиять на возможность торговли и использования криптовалюты в некоторых странах. Это может привести к блокировке средств или ограничению доступа к платформам.
Это не совсем риск, однако важно учитывать эту особенность при составлении планов: высокие комиссии за транзакции и вывод средств, а также издержки на оборудование для майнинга или арбитража зачастую сильно снижают прибыльность.
Как начать зарабатывать на торговле криптовалютой?
Начать торговать криптовалютой можно с любой суммы — даже с 100 рублей, однако в этом случае вам не хватит денег на покупку некоторых дорогих токенов. Это особенно актуально для новичков, которые не хотят рисковать большими деньгами на старте. Например, на бирже Binance за 100 рублей можно купить минимальную долю биткоина и использовать стратегию автоинвестирования (DCA), когда криптовалюта покупается регулярно на определённую сумму (например, 100 рублей в месяц).
Перед тем как начать торговлю, важно пройти несколько этапов (на самом деле, довольно простых):
Завести криптокошелёк
Для безопасного хранения активов используйте некастодиальные кошельки, такие как Trust Wallet или Metamask. Это даст вам полный контроль над своими средствами. Также существуют кастодиальные кошельки, где данные хранятся у третьей стороны.
Выбрать криптобиржу
Самые популярные биржи — это Binance, Coinbase, Kraken и другие. При выборе биржи учитывайте комиссии, способы пополнения и вывода средств, а также доступные функции.
Разработать торговую стратегию
Чтобы избежать импульсивных решений, важно иметь чёткую стратегию. Это может быть регулярная покупка криптовалюты (например, на сумму X каждый месяц), или более сложная стратегия, основанная на техническом анализе. Определитесь с тем:
- какие именно монеты покупать (одну или несколько);
- на какую сумму;
- за какие валюты (за обычные деньги или другие криптовалюты);
- с какой частотой (от 1 часа до 1 месяца).
Диверсификация
Это один из самых важных принципов инвестирования. Как и когда вы собираете подходящий портфель из акций и облигаций, диверсифицируйте свои вложения в крипту, чтобы минимизировать риски. Вкладывайте не только в одну криптовалюту, но и NFT, в разные проекты и используйте несколько кошельков.
Как научиться зарабатывать на криптовалюте?
Криптовалюты — это новая, быстро меняющаяся отрасль, поэтому обучение и практика играют ключевую роль. Чтобы начать, можно изучать информацию на форумах, таких как Bybit и OKX, или пройти платные курсы.
Самостоятельное обучение — это хороший способ начать, но курсы помогают систематизировать знания и избежать ошибок. Также во время обучения вы сможете составить свою первую инвестиционную стратегию, что значительно повысит ваши шансы на успешные сделки.
В заключение подчеркнем, что криптовалюты предоставляют собой еще один перспективный инструмент для увеличения своего капитала. Вне зависимости от выбранной стратегии, важно понимать, что криптовалюта — это высокорисковый инструмент, и прежде, чем начать, следует подготовиться и тщательно анализировать валюту, рынок и конкретную биржу, чтобы минимизировать свои потери. А мы постараемся помочь в этом разобраться.
Вам также понравится
- Поделиться
